Блокировка счета и банковской карты как следствие наложения ареста

Блокировка счета клиента, то есть ограничение права на распоряжение деньгами, находящимися на банковском счете клиента, может быть только в случаях наложения ареста на денежные средства на данном счете или в рамках приостановления операций по счету в случаях, установленных законом (ст.858 ГК РФ).

В остальных случаях блокировка счета и банковской карты не допускается. В любом случае зачисление средств на счет не ограничивается.

Блокировка счета и банковской карты

В каких случаях накладывают арест на счета

Если на денежные средства на данном счете накладывается арест, это означает, что банк ограничивает расходование денежных средств с этого счета.

Арест на счет накладывается (Закон № 395-1 от 02 декабря 1990 г. (ст. 27), Закон № 118-ФЗ от 21 июля 1997 г. (п. 2 ст. 12), Закон №229-ФЗ от 02 октября 2007 г. (ч. 1 ст. 81)):

  • Судом.
  • Если есть соответствующее судебное решение — органами предварительного следствия по их постановлению.
  • По постановлению судебного пристава-исполнителя.
Арест на счет накладывается как мера обеспечения исполнения приговора; как мера обеспечения реализации судебным приставом требований по взысканию на имущество должника и как мера по обеспечению иска в гражданском процессе ( УПК РФ, (ст. 115), ГПК РФ (ст. 140), Закон № 229-РФ, ст.80).

Блокирование операций по счету

Приостановление операций, то есть блокировка расходных операций по банковскому счету, применяется в следующих случаях, указанных в Законе № 115-ФЗ от 07 августа 2017г. (п. 10 ст. 7, абз. 3, 4 ст. 8) и в Законе № 229-ФЗ (п. 6 ст. 70):

  1. При имеющихся у банка основаниях, на основании которых делается вывод о том, что движение денег по счету связано с финансированием терроризма или с отмыванием доходов, полученных преступным путем. При таком основании ограничение на операции по счету может быть установлено:
    • На срок до 5 рабочих дней с момента, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены. Это ограничение банк устанавливает самостоятельно.
    • На срок до 30 суток – на основании постановления Росмониторинга.
    • По решению суда, полученного на основании заявления Росмониторинга. Срок – до отмены такого решения суда.
  2. При имеющихся у банка основаниях для сомнений в подлинности полученного от взыскателя исполнительного документа. Банк может задержать исполнение этого документа на срок до семи дней и, соответственно, приостановить операции по счету должника, но только в пределах суммы, подлежащей взысканию.

Блокировка счета и блокировка банковской карты — в чем разница

Блокировка карты и блокировка счета – это разные вещи, и не стоит их путать между собой.

Банковская карта – это всего лишь одно из средств для осуществления операций по счету.

Поэтому, если блокируется банковская карта, то владелец счета лишается только одного способа доступа к его счету. Но осуществление операций по счету другими способами, например, через отделение банка, не блокируется и доступно.

Соответственно, банковский счет при блокировке банковской карты не ограничивается и не блокируется. Все операции по счету владелец может проводить с помощью отделения банка.

(4 оценок, среднее: 4,75 из 5)
Загрузка...