Как унаследовать пенсию и получить в ПФР или НПФ наследуемые пенсионные накопления?

Каждый застрахованный гражданин-наследодатель имеет право при жизни в любой момент подать заявление в территориальный орган ПФР, где он обозначит своих правопреемников (конкретных лиц) и доли средств, которые в случае его смерти будут выплачены данным лицам. Если подобное заявление не будет подано, то средства пенсионных накоплений будут распределены между родственниками одной очереди в равных долях. Этот момент оговорен в ч.6, 7, 8 статьи 7 Закона № 424-ФЗ от 28.12.2013; п.п. 10, 11 Административного регламента, утв. Приказом Минтруда России №742н от 23.10.2017.

Если наследодатель зарегистрирован на официальном сайте ПФР, имеет доступ в личный кабинет и электронную подпись, то он может оперативно подать заявление в электронном виде, в котором он определит своих правопреемников (наследников), и в каких долях обозначенные средства после его смерти будут распределены между ними. Этот момент оговорен в Информации ПФР от 29.08.2016 года. Далее подробно разберемся как унаследовать пенсию и получить в ПФР или НПФ наследуемые пенсионные накопления и предложим примерный алгоритм наследования.

Как унаследовать пенсию и получить в ПФР или НПФ наследуемые пенсионные накопления.

Кто такие правопреемники по закону и по договору

К правопреемникам по закону относятся родственники умершего, которым выплата средств пенсионных накоплений осуществляется в строгой последовательности. Выглядит она так:

  • В первую очередь – дети, в том числе усыновленные, родители (усыновители), супруги.
  • Во вторую очередь – сестры, бабушки, братья, внуки, дедушки.

Данный момент закреплен на законодательном уровне в п.2 Правил, утвержденных Постановлением Правительства РФ №710 от 30.07.2014 ; п. 2 Правил, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 30.07.2014 № 711.

К правопреемникам по договору относятся граждане, которые указаны в договоре об обязательном пенсионном страховании, заключенном между застрахованным лицом и фондом или в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений.

Кто имеет право наследовать средства пенсионных накоплений наследодателя

Прежде чем приступить к выяснению процедуры как унаследовать пенсию и получить в ПФР необходимо знать кто же имеет на это право? На получение средств пенсионных накоплений умершего наследодателя, учет которых ведется в специальной части его индивидуального лицевого счета (ИЛС) имеют право наследники, но только в следующих случаях:

  • Если он скончался до того как была назначена накопительная пенсия.
  • Если наследодатель умер до назначения ему срочной пенсионной выплаты.
  • Если застрахованный гражданин умер до того, как была проведена корректировка размеров оговоренных выше пенсионных выплат с учетом дополнительных пенсионных накоплений.

Если застрахованному лицу уже была назначена срочная пенсионная выплата, и он скончался, то остаток средств пенсионных накоплений, учтенный в специальной части его ИЛС, который не был ему выплачен в виде срочной пенсионной выплаты, должен быть выплачен его правопреемникам. Об этом сказано в п.3 Правил №710; п. 3 Правил №711.

Но здесь имеется исключение – остаток средств материнского капитала, который был направлен на формирование накопительной пенсии и дохода от его инвестирования, не выплаченный умершему наследодателю в виде срочной пенсионной выплаты.

Кто имеет право наследовать средства пенсионных накоплений наследодателя

Согласно п.п.3, 4 Правил №710; п.п. 3,4 Правил №711 данный остаток подлежит выплате ребенку (или детям), который не достиг совершеннолетия, и (или) ребенку (детям), достигшему совершеннолетия, обучающемуся по очной форме в образовательной организации до окончания им такого обучения, но не дольше чем до достижения им возраста 23 лет. Исключение составляют организации дополнительного образования.

Если наследодатель умер уже после того, как ему была назначена, но еще не выплачена единовременная выплата средств пенсионных накоплений, то ее имеют право получить лишь члены семьи, которые проживали вместе с ним, или его нетрудоспособные иждивенцы.

Сделать это можно в течение 4 месяцев со дня, когда гражданин скончался. В случае отсутствия указанных лиц, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях. Эти моменты оговорены в Информации ПФР «О порядке выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам».

Порядок наследования средств пенсионных накоплений

В случае наследования средств пенсионных накоплений следует придерживаться такой схемы:

Шаг №1 Получение информации о месте нахождении средств пенсионных накоплений наследодателя

Первый шаг – узнать, где находятся средства, и это может быть негосударственный пенсионный фонд (НПФ) или Пенсионный Фонд России. Так или иначе, в ПФР поступают сведения о том, в каком именно фонде находятся пенсионные накопления застрахованного гражданина.

Вдобавок, НПФ направляет наследникам (правопреемникам) умершего застрахованного гражданина уведомление о прекращении договора об обязательном пенсионном страховании в связи с его смертью, а также информирует о том, что есть возможность получения пенсионных накоплений наследодателя.

Данное уведомление должно быть направлено не позднее 60 дней со дня получения фондом информации о прекращении договора об обязательном пенсионном страховании.

Эти моменты прописаны в п.6 ст. 36.5. Закона от 07.05.1998 №75-ФЗ.

Шаг №2 Обращение с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений в НПФ или ПФР

Теперь нужно обратиться в организацию, где находятся пенсионные накопления, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета умершего и написать заявление об их выплате. Денежные средства могут быть размещены в НПФ или Пенсионном Фонде России. Для данной процедуры законом установлен срок – 6 месяцев со дня смерти застрахованного гражданина. Этот момент прописан в п.9 Правил №710; п. 10 Правил №711.

Важно! В п. 9 Правил №710; п.10 Правил №711 сказано, что если наследник по каким-то причинам пропустил положенный для обращения срок, то он имеют право обратиться в суд для его восстановления. Для запуска процедуры нужно написать заявление и подать его в суд.

В Пенсионный фонд можно обратиться лично, а если такой возможности не имеется, то через представителя. Заявление и пакет документов можно отправить заказным письмом по почте. Эти моменты оговорены в 12. Правил №710; п. 14 Правил №711.

Обращение с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений

В заявление следует обозначить способ, которым вы хотите получить наследуемые пенсионные накопления:

  • Средства перечисляются на банковский счет.
  • Через почтовое отделение связи.

С заявлением нужно отправить копии таких документов:

  1. Свидетельство о смерти застрахованного гражданина, если оно имеется.
  2. Удостоверяющий личность документ. Это может быть паспорт или иной документ. Если от имени наследника действует его представитель, то ему понадобится приложить к заявлению документы, удостоверяющие не только его личность, но и полномочия. То есть, паспорт и доверенность на данные действия, заверенную у нотариуса.
  3. Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего застрахованного лица (если оно имеется у наследников) или выданный территориальным органом пенсионного фонда документ, в котором указан страховой номер индивидуального лицевого счета наследодателя.
  4. Документы, которые подтверждают, что застрахованное лицо и его наследники состояли в родственных связях. К примеру, свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении и т.п.
  5. Иные документы, которые указаны в п. 11 Правил №711 и п. 10 Правил №710.

Шаг №3. Получение расписки-уведомления о регистрации заявления

После того, как пройдут пять рабочих дней с момента приема территориальным органом пенсионного фонда заявления с пакетом необходимых документов, нужно получить расписку-уведомление о регистрации заявления наследника о выплате средств пенсионных накоплений. Расписка может быть направлена по почте.

Не забывайте, что заявление может быть возвращено вам, но причины возврата и другие разъяснения подобного действия должностные лица обязаны указать в письменном виде. Об этом гласят п.п. 14,15 Правил №710; п.п 16,17 Правил № 711.

Шаг №4 Ожидание результатов рассмотрения поданного заявления

На вынесение решения о выплате средств пенсионных накоплений дается месяц.

Поэтому фонд обязан вынести решение не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором истек срок подачи заявления о выплате средств пенсионных накоплений (он равняется шести месяцам), установленный для обращения правопреемников.

Эти моменты оговорены в п.16 Правил №710; п. 19 Правил №711.

Шаг №5. Получение денежных средств на счет в банке или в почтовом отделении связи

В течение пяти рабочих дней после принятия фондом решения о выплате средств пенсионных накоплений НПФ (ПФР) направляет его копию наследнику – этот момент п.22 Правил №710; п. 25 Правил №711. Выплата средств пенсионных накоплений осуществляется ПФР (НПФ) не позднее двадцатого числа месяца, следующим за месяцем, в котором принято соответствующее решение. Этот момент оговорен в п. 23 Правил №710; п. 26 Правил №711.

(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...