Лого https://www.papabankir.ru
Адрес: ул. Ефремова, д. 20, этаж 1, пом. 1 119048 Москва,
Телефон:+7-951-109-02-51,

Рейтинг банков по процентным ставкам: от вкладов до ипотеки

Что такое Private Banking
Поделиться:
В закладки

Изучение различных банковских продуктов – условий предоставления займа, годовой ставки, отзывов заемщиков – позволило нам отобрать наиболее выгодные предложения и ранжировать их. Получившийся рейтинг банков по процентным ставкам депозитов, потребительских и ипотечных кредитов 2019 года представлен ниже. Он поможет сэкономить время на анализе кредитных программ, предлагаемых банками: заемщику остается только выбрать лучший для него вариант и отправить онлайн-заявку.

Рейтинг банков по процентным ставкам по вкладам в банках: топ-10 выгодных предложений

Рейтинг банков по процентным ставкам по вкладам в банках

Обеспечить пассивный доход можно разными способами. Например, обменивать валюту по выгодному курсу, торговать на «Форексе», вкладывать деньги в ПАММ-счет, продавать бинарные опционы. На этом список не заканчивается.

Заработать перечисленными выше способами можно немало, однако все они довольно рискованные.

Несмотря на то, что экономика в 2019 году переживает не лучшие времена, сделать выгодное вложение своих средств все же возможно. К примеру, приумножить капитал физические лица могут, открыв депозитный счет. Но как узнать, в каком банке РФ процентная ставка по вкладам наиболее высокая? Наши специалисты провели анализ предложений самых крупных российских банков, результаты которого использовали для составления рейтинга банков по процентным ставкам депозитов.

При выборе финансовой организации для открытия депозита вкладчики обычно учитывают следующие нюансы:
  • размер годовой ставки по вкладу: чем она выше, тем больше будет прибыль;
  • надежность банка: она должна быть на высоком уровне, тогда риск потери вложений окажется минимальным даже во время банковского кризиса.

Как правило, найти надежный банк, принимающий сбережения под высокий процент, удается редко.

Все банки разрабатывают собственную линейку выгодных депозитов для физических лиц с уникальными условиями.

Поскольку у каждого вклада очень много параметров, и все они разные, свести в один рейтинг различные предложения не так просто. В связи с этим при составлении перечня мы брали за основной параметр сравнения процентные ставки по депозитам на 2019 год.

Для большей достоверности результатов мы сравнивали условия банковских предложений по вкладам сроком 1 год. Чаще всего физические лица делают вложения именно на этот срок. Результатом анализа и сравнения параметров депозитов в самых крупных банках РФ явился следующий рейтинг.

  1. «Совкомбанк»  СовкомбанкВклад «Рекордный процент»
    Годовая ставка Сумма Срок
    7,6 % от 50 000 рублей 365 дней

    Основные параметры депозита:

    • вклад нельзя пополнять либо снимать деньги частями;
    • договор по истечении срока можно пролонгировать;
    • проценты начисляются в конце срока.

    Физические лица могут открыть в «Совкомбанке» в 2019 году депозитный счет, выбрав одну из наиболее подходящих программ. Вклады можно делать не только рублевые, но и в иностранной валюте. Процентные ставки высокие. Депозитные программы доступны жителям столицы, Санкт-Петербурга, а также других российских городов.

    На сегодняшний день «Совкомбанк» предлагает следующие продукты:

    • «СуперЛето с Халвой»;
    • «Максимальный доход»;
    • «Удобный»;
    • «Свободный»;
    • «Постоянный доход»;
    • «Всегда под рукой»;
    • «Автомобильный».

    Условия перечисленных депозитных программ отличаются, ниже мы рассмотрим их. Сейчас обозначим лишь те, которые одинаковы для всех вкладов:

    • У многих финансовых учреждений процентная ставка по вкладам зависит от размера вложений: чем меньше клиент кладет на счет средств, тем ниже ставка. «Совкомбанк» же начисляет одинаковый процент на любую сумму.
    • Если оформить вклад онлайн, то процентная ставка будет больше.
    • Доходность вкладов увеличивается также при активном пользовании картой «Халва».
  2. «Московский кредитный банк»  Московский кредитный банкВклад «МЕГА Онлайн»
    Годовая ставка Сумма Срок
    7,6 % от 1 000 рублей 365 дней

    Основные параметры депозита:

    • вклад можно пополнять;
    • снимать средства частями нельзя;
    • проценты начисляются каждый месяц.

    «Московский кредитный банк» начал свою деятельность в 1992 году. В настоящее время это универсальный коммерческий банк, услугами которого могут воспользоваться физические и юридические лица, а также финансово-кредитные учреждения. Это один из системно значимых российских банков.

    На сегодняшний день частным лицам, в том числе пенсионного возраста, в МКБ доступны различные депозитные программы, позволяющие выгодно вложить сбережения. Линейка вкладов включает различные предложения с классическими условиями:

    • с самой высокой процентной ставкой (с наибольшей доходностью);
    • накопительный с капитализацией и без (вклад можно пополнять);
    • расчетный (средства можно снимать частями, при этом проценты теряться не будут).

    «Московский кредитный банк» разработал также отдельные программы для лиц пенсионного возраста, VIP-клиентов. Существует программа «Накопительный счет».

    Вклады в МКБ есть как рублевые, так и валютные – в долларах США и евро. Депозиты банка привлекают высокими процентными ставками, удобством размещения и гарантией сохранности средств.

  3. «Россельхозбанк» РоссельхозбанкВклад «Доходный (онлайн)»
    Годовая ставка Сумма Срок
    8,10 % от 1,5 млн рублей 395 дней

    Основные параметры депозита:

    • пополнять счет нельзя;
    • снимать средства частями нельзя;
    • договор можно пролонгировать;
    • проценты начисляются в конце срока.
    На сегодняшний день в арсенале «Россельхозбанка» есть следующие депозитные программы:
    • Сберегательные с максимальной процентной ставкой: «Доходный», «Надежное будущее», «Инвестиционный», «Амурский тигр».
    • Накопительные (позволяют пополнять счет): «Пополняемый», «Накопи на мечту».
    • Расходные (позволяют снимать деньги со счета частями, оставляя неснижаемый остаток, при этом клиент проценты не теряет): «Комфортный».
    • Специальные: накопительный «Пенсионный доход» и расходный «Пенсионный Плюс».

    Условия перечисленных программ отличаются. К примеру, есть вклад, позволяющий капитализировать проценты, пролонгировать договор. Каждый из продуктов предназначен для определенной категории клиентов банка и разработан в соответствии с их потребностями.

    Клиентам, открывающим депозит на сумму более чем 50 000 руб., доступно оформление бесплатной карты с тарифным планом «Амурский тигр – карта к вкладу» международной платежной системы Mastercard или национальной платежной системы «МИР».

  4. Банк ВТБ Банк ВТБВклад «Время роста (онлайн)»
    Годовая ставка Сумма Срок
    до 8,20 % от 30 000 рублей До 380 дней

    Основные параметры депозита:

    • вклад нельзя пополнять;
    • средства нельзя снимать частями;
    • проценты можно капитализировать;
    • начисляются они каждый месяц.

    В 2019 году физические лица могут открыть депозит в ВТБ на выгодных условиях и с высокой процентной ставкой. Вклад может быть как рублевым, так и валютным (доллары США, евро). Ставка по рублевым вкладам – 8,2 %, а по вкладам в американских долларах – 1,21 %.

    Валютные вклады становятся все более и более популярны среди россиян. Высокие процентные ставки по ним позволяют получить хороший доход от вложения своих сбережений. При этом ВТБ сейчас предлагает более выгодные условия по депозитам в иностранной валюте, чем Сбербанк.

    Поскольку в последнее время наблюдается постоянный рост курса доллара и евро по отношению к рублю, валютные депозиты оказываются выгоднее вдвойне. Доходность их складывается из:

    • начисленных процентов;
    • прибыли от скачков курса.

    И хотя процентные ставки по вкладам в иностранной валюте ниже, чем рублевых, открывать валютные депозитные счета зачастую более выгодно.

  5. Сбербанк России Сбербанк РоссииВклад «Сохраняй ОнЛ@йн»
    Годовая ставка Сумма Срок
    от 5,55 % от 1 000 рублей 30–1095 дней

    Основные параметры депозита:

    • счет пополнять нельзя;
    • снимать средства частями нельзя;
    • проценты можно капитализировать;
    • проценты начисляются каждый месяц.
    Сбербанк предлагает различные депозитные программы, которые относятся к одной из трех групп:
    • «Управляй». Процентная ставка таких вкладов невысокая, но клиенту доступно пополнение счета и частичное снятие средств с сохранением процентов.
    • «Пополняй». Вклады этой группы можно пополнять, однако снятие средств, в том числе частичное, с сохранением дохода невозможно.
    • «Сохраняй». Открывать вклад такого типа выгоднее всего. Процентная ставка по нему больше, чем по вкладам «Управляй» и «Пополняй».

    Отдельная депозитная программа – «Подари жизнь». В ее рамках вкладчики переводят часть своих сбережений на благотворительные цели.

    Любой депозит может быть как рублевым, так и валютным (в американских долларах), кроме вклада «Подари жизнь».

    Независимо от того, какой программой воспользовался клиент, он может капитализировать проценты либо снимать их каждый месяц.

    Онлайн-открытие депозитного счета позволяет вкладчикам наиболее выгодно вложить свои средства

    Для лиц пенсионного возраста процентная ставка по депозитным программам «Сохраняй» и «Пополняй» выше, чем для работающих граждан.

    Гораздо более высокие проценты начисляются также премиальным клиентам, размер вклада которых превышает 1,5 млн рублей.

  6. «Промсвязьбанк» ПромсвязьбанкВклад «Мой доход»
    Годовая ставка Сумма Срок
    6,75 % от 10 000 рублей 397–731 дней

    Основные параметры депозита:

    • счет нельзя пополнять;
    • средства нельзя снимать частями;
    • клиент может при необходимости расторгнуть договор на льготных условиях;
    • проценты начисляются в конце срока.

    Открывать депозиты в «Промсвязьбанке» сейчас очень популярно среди россиян. На это есть несколько причин.

    Во-первых, это удобно. В России на сегодняшний день насчитывается более 270 филиалов этого банка, не только в Москве и северной столице, но и в регионах страны. Уделяется большое внимание развитию онлайн-сервисов, поэтому пользоваться услугами «Промсвязьбанка» очень удобно.

    Во-вторых, это надежно. ПСБ имеет статус одного из самых крупных российских банков, Центробанк признает, что это финансовое учреждение является системно значимым. То есть оно точно не лопнет даже в кризисной ситуации – государство этого не допустит. «Промсвязьбанк» также является опорным банком для реализации государственного оборонного заказа и сопровождения государственных контрактов, а это еще одна гарантия того, что он надежный.

    В-третьих, это выгодно. Физические лица могут открыть в ПСБ как рублевый, так и валютный депозитный счет. Причем сейчас возможно сделать это только по-отдельности – оформить мультивалютный вклад в ПСБ нельзя. Однако многие программы имеют гибкие условия: счет можно пополнять, снимать средства частями, капитализировать проценты. Разработаны вклады для лиц пенсионного возраста, существуют накопительные счета. Процентная ставка по вкладам в «Промсвязьбанке» выгодно отличается от предлагаемой другими финансовыми организациями, особенно российскими банками, отличающимися высокой надежностью.

  7. Банк «Открытие» ОткрытиеВклад «Надежный»
    Годовая ставка Сумма Срок
    7,2 % от 50 тыс. рублей До 730 дней

    Основные параметры депозита:

    • счет нельзя пополнять;
    • средства нельзя снимать до окончания срока действия договора;
    • предусмотрена капитализация процентов;
    • проценты начисляются каждый месяц.
    Предложения банка «Открытие» по вкладам можно разделить на следующие группы:
    • С максимальной процентной ставкой, но без возможности управлять вложениями. В эту группу входит больше всего программ – вклады «Открытый», «Надежный», «Основной доход», «Премиальный».
    • С возможностью пополнения – депозиты «Активное пополнение», «Свободное управление», счета «Моя копилка» и «Накопительный».
    • Расходные программы, позволяющие снимать средства без потери процентов (вклад «Свободное управление», счета «Моя копилка», «Накопительный»).

    Оформление депозитного счета доступно в любом филиале «Открытия» либо в режиме онлайн, в том числе и через мобильное приложение. На сегодняшний день в столице открыто 40 офисов банка, в Санкт-Петербурге – около 50, всего же в России насчитывается более 400 отделений.

  8. «Почта Банк» Почта банкВклад «Новый Максимум»
    Годовая ставка Сумма Срок
    До 6,8 % от 100 000 рублей 181 день

    Основные параметры депозита:

    • вклад нельзя пополнять;
    • средства нельзя снимать частями;
    • проценты начисляются в конце срока.
    Депозитные программы «Почта Банка» позволяют вкладчикам уберечь свой капитал от инфляции и даже получить небольшую прибыль. На сегодняшний день физическим лицам доступны 4 вида вкладов, отличающихся некоторыми условиями.
    • «Новый максимум» имеет сезонный характер, процентная ставка по нему самая высокая.
    • «Капитальный» – депозит с высокой доходностью, проценты выплачиваются по завершении срока действия договора.
    • «Доходный» позволяет снимать проценты каждый месяц.
    • «Накопительный» – проценты начисляются поквартально, их можно капитализировать. Кроме того, допускается пополнять счет либо расторгать договор без потери выплаченного дохода по вкладу.
  9. «Газпромбанк» ГазпромбанкВклад «Ваш успех»
    Годовая ставка Сумма Срок
    8,3 % от 50 тыс. рублей 367–1097 дней

    Основные параметры депозита:

    • вносить дополнительные средства на счет нельзя;
    • снимать деньги частями нельзя;
    • проценты можно капитализировать;
    • проценты начисляются в конце срока действия договора.

    Желающие открыть депозитный счет в «Газпромбанке» встают перед непростым выбором подходящей программы. Если другие банки предлагают только 3-4 их вида, то ГПБ – более 10! И условия каждого из предложений различны.

    Однако задача облегчается делением всех существующих вкладов на три большие группы: «Сберегать», «Накапливать» и «Управлять». Итак, «Газпромбанк» предлагает своим клиентам следующие виды депозитов:
    • Сберегательные, с самой высокой процентной ставкой.
    • Накопительные, которые можно пополнять.
    • Расходные, позволяющие частично снимать деньги до неснижаемого остатка с сохранением дохода.
    • Для лиц пенсионного возраста.

    Параметры всех вкладов различны, к примеру, проценты могут капитализироваться, договор – продлеваться. Также разработаны предложения для отдельных категорий клиентов.

  10. Альфа-Банк Альфа банкВклад «Победа+ (пакет Премиум)»
    Годовая ставка Сумма Срок
    7,04 % от 10 тыс. рублей До 3 лет

    Основные параметры депозита:

    • счет нельзя пополнять;
    • деньги нельзя снимать частями;
    • доход можно капитализировать;
    • проценты начисляются каждый месяц.

    В арсенале Альфа-Банка много различных предложений по вкладам для физических лиц. Воспользоваться ими могут жители Москвы, Санкт-Петербурга и других российских городов. Есть депозиты не только рублевые, но и валютные, а также накопительные счета.

    Перечислим доступные на сегодняшний день программы:
    • «Победа+» – с самой высокой процентной ставкой. По желанию вкладчика проценты могут быть капитализируемыми или нет.
    • «Премьер+» – позволяет пополнять счет.
    • «Потенциал+» – вкладчики могут пополнять депозит и снимать средства частями с сохранением процентов.
    • «Альфа-Счет» – эта программа предусматривает рост процентной ставки с увеличением срока хранения денег.
    • «Накопилка» – выгодная процентная ставка независимо от размера вклада.
    • «АэроПлан» – владельцам средств начисляют мили «Аэрофлот-бонус» за остаток на счете.

    Какой процент будет начисляться на сумму депозита, зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент: «Эконом», «Оптимум», «Комфорт», «Максимум +», «Альфа Private». С повышением уровня обслуживания физического лица растет и процентная ставка по вкладу. В Альфа-Банке можно открыть депозитный счет и не оформляя пакет услуг, но доходность в таком случае будет невысокой. Наибольшую прибыль от вложений получают клиенты Private Banking, подключившие пакет услуг «Альфа Private».

Рейтинг банков по процентной ставке по кредитам: лучшие предложения от 12 банков

Наши специалисты проанализировали рынок банковских услуг, чтобы найти потребительские кредитные программы с минимальными процентными ставками. Представляем рейтинг банков, составленный на основании полученных результатов.

Кредиты наличными под самый низкий процент:

№ п/п Банк Процентная ставка
1 Банк «Восточный» от 9,9 %
2 Альфа-Банк от 9,9 %
3 Home Credit от 7,9 % (при оформлении онлайн)
4 «Ренессанс Кредит» от 9,9 % (при оформлении онлайн)
5 «Райффайзенбанк» от 10,99 %
6 «СКБ-Банк» от 9,9 %
7 «Совкомбанк» от 8,9 %
8 «Тинькофф Банк» от 9 %
9 «Почта Банк» от 10,9 % (при оплате покупок картой «Почта Банка»)
10 «РосБанк» от 10,99 %
11 «ОТП Банк» от 10,5 %
12 УБРиР от 11,99 %

Процентная ставка менее 10 % возможна только у Альфа-Банка, «Восточного», Home Credit и «Газпромбанка». Кроме того, эти кредиторы не требуют документов, подтверждающих уровень дохода. Также предоставлять справки не нужно и при оформлении кредита в «Тинькофф Банке» и «Совкомбанке», однако процентная ставка по их кредитам начинается от 12 %. Взять заем с не слишком высокой ставкой в 12 % можно в УБРиР.

  1. Альфа-Банк Альфа-БанкАльфа-Банк — крупнейшее частное банковское учреждение в России, входит в десятку самых значимых кредиторов.

    Этот банк отличается универсальностью – осуществляет все основные виды банковских операций, обслуживает и физических, и юридических лиц, управляет инвестициями, участвует в торговом финансировании и т. д.

    В Альфа-Банке можно взять ссуду в размере до 5 000 000 руб. под низкий процент от 9,9 % годовых. Срок кредитования – от 1 года до 5 лет.

    В Альфа-Банке возможно оформление кредитной или дебетовой карты (вариантов очень много), ипотеки. Есть различные депозитные программы. Также клиентам доступны бесплатные накопительные сервисы, программы рефинансирования и займы с обеспечением.

    Процент одобрения заявок высокий.

    Подведем итог: Альфа-Банк – организация с высокой надежностью, уверенно лидирует среди других банков, имеет в арсенале широкий перечень продуктов с выгодными условиями.

  2. Банк «Home Credit» Home CreditЭтот банк занимает лидирующие позиции по выдаче потребительских кредитов в торговых точках. Оформить заявку онлайн можно по паспорту, других документов не требуется.

    «Хоум Кредит» предлагает множество программ для клиентов с разным уровнем дохода. Условия для постоянных клиентов наиболее выгодные. Банк обязательно страхует депозитные счета, принимает активное участие в социальной жизни общества.

    Подведем итог: Home Credit является лидером среди кредиторов по количеству выдаваемых займов на потребительские цели. Лидерства ему удалось достичь благодаря низким процентным ставкам, индивидуальному подходу к каждому клиенту, наличию современных сервисов и выгодных продуктов.

  3. «Ренессанс Кредит» Ренессанс КредитВ этом банке можно взять ссуду в размере до 700 тыс. руб. Процентная ставка – 9,9 % годовых.

    Условия займов в «Ренессанс Кредит» довольно выгодные, а оформление возможно всего по двум документам. Филиалы банка есть почти в каждом крупном городе РФ. В случае положительного решения по заявке клиенты получают деньги в день обращения. Максимальный срок кредитования – 5 лет. Существует специальная программа для лиц пенсионного возраста.

    Подведем итог: «Ренессанс Кредит» выдает займы под самый низкий процент всего по двум документам.

  4. «Райффайзенбанк» РайффайзенбанкЭтот банк кредитует население по единой процентной ставке 10,99 %. Максимальный размер кредита – 2 млн руб.

    «Райффайзенбанк» оказывает услуги, соблюдая самые высокие стандарты качества, а потому клиенты лояльно относятся к нему и с удовольствием сотрудничают на долгосрочной основе.

    Чтобы оформить заем на сумму до 300 тыс. руб., необходим только паспорт; до 1 млн руб. – паспорт и справка о размере заработка; до 2 млн руб. – паспорт, справка о размере заработка и документ, подтверждающий занятость. Срок кредитования – от 1 года до 5 лет.

    Онлайн-заявки рассматриваются в течение 2 минут. В случае одобрения клиенту необходимо прийти за деньгами в отделение банка или заказать бесплатную доставку курьером.

    Подведем итог: В «Райффайзенбанке» можно получить большую ссуду под невысокий процент.

  5. Банк «Восточный» Восточный банкРезультаты нашего исследования показали, что в «Восточном» банке процентные ставки по кредитам достаточно высокие, однако он одобряет большинство заявок, в том числе владельцам плохих кредитных историй. Для оформления займа нужно предъявить только паспорт, подтверждать доход и занятость не требуется. Заявку можно отправить онлайн, рассмотрение занимает 5–10 минут.

    Подведем итог: процентные ставки по займам в «Восточном» банке высокие, равно как и вероятность одобрения заявки.

  6. «СКБ-Банк» СКБ-БанкВ «СКБ-Банке» можно взять ссуду на потребительские цели в размере до 300 тыс. руб., не подтверждая доход, и до 1,3 млн руб. с предоставлением справки о размере заработка. Процентная ставка – от 9,9 %, срок кредитования – от 1 года до 5 лет. Рассмотрение заявки занимает до двух рабочих дней. Кредиты в «СКБ-Банке» можно гасить досрочно, при этом не начисляется никаких комиссий и штрафов.

    Есть удобный онлайн-сервис и мобильный банк. Клиенты могут мгновенно переводить средства на карты любых банков.

    Итог: в «СКБ-Банке» доступны кредиты с низкой процентной ставкой на любые цели. Имеется универсальный онлайн-сервис.

  7. «Совкомбанк» Совкомбанк«Совкомбанк» входит в десятку кредиторов с наиболее выгодными условиями по займам в 2018 году.

    Заемщикам доступны кредиты в размере от 5 тыс. до 1 млн руб. Срок кредитования – от 1 года до 5 лет. Займы до 40 тыс. руб. оформляются только по паспорту. Самый выгодный продукт – 100 тыс. руб. сроком на 1 год под 8,9 % годовых. Возможно оформление заявки онлайн за пару минут.

    Для лиц пенсионного возраста разработаны специальные программы кредитования. Если предоставить в качестве залога авто или недвижимое имущество, можно получить большую ссуду.

    Заемщики с плохой кредитной историей могут воспользоваться программой «Кредитный доктор».

    Подведем итог: «Совкомбанк» – компания, предоставляющая кредиты населению на хороших условиях.

  8. «Тинькофф Банк» Тинькофф Банк«Тинькофф Банк» – это современная и практичная компания, оказывающая все виды финансовых услуг. Заем размером до 2 млн руб. можно оформить онлайн, при этом не нужно подтверждать доход и предоставлять поручителя. Срок кредитования – от 1 года до 3 лет, процентная ставка – от 12 %.

    Если брать ссуду под залог квартиры, то ставка будет минимальной – 9 %. Такие займы предоставляются на срок до 15 лет.

    Оформление заявок – в онлайн режиме, в случае положительного решения карточку с одобренной суммой курьер доставляет в течение 1–7 дней по указанному адресу. Заем можно гасить досрочно, позвонив в любое время по телефону. Возможно пополнение без комиссии в любой из 300 000 точек в нашей стране. «Тинькофф Банк» предлагает также ипотечные займы.

    Это первый банк в России, не имеющий офлайн-отделений. Совершение всех банковских операций осуществляется по телефону или через Интернет.

    Подведем итог: «Тинькофф Банк» – лидер среди розничных онлайн-банков, предлагающий клиентам кредитные и дебетовые карты с различными условиями.

  9. «Почта Банк» Почта БанкЭтот розничный банк начал свою деятельность не так давно, его филиалы находятся в почтовых отделениях РФ.

    «Почта Банк» предлагает своим клиентам займы до 1,5 млн руб. сроком от 1 года до 5 лет. Для подачи заявки нужен паспорт и СНИЛС. Если ежемесячный платеж составляет более 10 тыс. руб., то процентная ставка снижается с 12,9 до 10,9 %. На рассмотрение заявки уходит 1 минута.

    Владельцы кредитной карты «Элемент 120» могут оплачивать товары и услуги, возвращая средства банку в течение 120 дней. Образовательные кредиты и займы для лиц пенсионного возраста имеют особые условия.

    Подведем итог: «Почта Банк» отличается универсальностью, кредитует физических лиц, предлагая приемлемые условия.

  10. «Росбанк» Росбанк«Росбанк» входит в группу универсального банка Societe Generale, который является лидером на рынке банковских услуг в Европе. Для оформления займа требуется паспорт и подтверждение заработка. При сумме кредита более 400 тыс. руб. необходимы дополнительные документы. Клиентам, подтверждающим документально наличие дополнительного дохода, может быть выдана более крупная сумма. Наиболее выгодно кредитоваться в «Росбанке» владельцам зарплатных счетов в нем, сотрудникам компаний-партнеров, пенсионерам, бюджетникам.

    В «Росбанке» высокий процент одобрения – займы выдают 8 из 10 потенциальных заемщиков.

    Итог: в «Росбанке» процентные ставки по кредитам выше средних.

  11. «ОТП Банк» ОТП БанкУниверсальный кредитор, входящий в состав международной финансовой группы ОТП (OTP Group).

    Этот банк выдает займы в размере от 15 тыс. до 4 млн руб. Процентная ставка составляет от 10,5 до 14,9 % и зависит от уровня риска клиента. Максимальный срок кредитования – 7 лет. Заявки рассматриваются от 15 минут до 1 рабочего дня. Воспользовавшись платной услугой, клиенты могут перенести дату платежа.

    Филиалы «ОТП Банка» есть в 3700 российских населенных пунктах. Банк обслуживает не только частных лиц, но и предприятия малого и среднего бизнеса, предлагает решения для корпоративных клиентов, а также сотрудничает с другими финансовыми учреждениями.

    Подытожим: «ОТП Банк» выдает займы не только физическим лицам, но и корпоративным клиентам, при этом процентная ставка устанавливается индивидуально.

  12. УБРиР УБРиРОдин из самых крупных российских банков, качество обслуживания в котором на высоте, а финансовые решения отличаются простотой.

    Линейка кредитных программ включает следующие продукты:

    • кредит в размере до 200 тыс. руб. с процентной ставкой от 18,9 %, заявка оформляется только по паспорту, подтверждать доход и предоставлять поручителя не нужно;
    • заем с процентной ставкой от 11,99 % в размере до 3 млн руб., который могут оформить только жители Екатеринбурга.

    УБРиР взимает комиссию за обслуживание карты и снятие наличных. Тем не менее кредит можно погасить досрочно без штрафов.

Процентная ставка по ипотеке: рейтинг банков

Поскольку на рынке ипотечного кредитования существует много предложений от разных банков, выбор того или иного варианта нужно делать только после анализа и сравнения каждого из них. При этом особое внимание стоит уделить процентной ставке по займу, от которой зависит общая сумма ипотеки (и, соответственно, размер комиссии за пользование деньгами).

Рейтинг банков с условиями ипотечных программ

Представляем рейтинг банков с условиями ипотечных программ:

Название банка Процентная ставка Информация по ипотеке на сайте банка
Сбербанк России от 5 % sberbank.ru/ru/person/credits/homenew
«Газпромбанк» от 4,9 % https://www.gazprombank.ru/personal/take_credit/mortgage/144895/
ВТБ от 5 % vtb.ru/personal/ipoteka/
Банк «Открытие» от 9,3 % open.ru/ipoteka
«Россельхозбанк» от 9,75 % rshb.ru/natural/loans/mortgage/
Альфа-Банк от 9,59 % alfabank.ru/get-money/mortgage/
«Московский кредитный банк» от 7,9 % mkb.ru/personal/credits/mortgage
«Промсвязьбанк» от 4,65 % psbank.ru/Personal/Ambitions/Mortgage
«Райффайзенбанк» от 5,69 % raiffeisen.ru/retail/mortgageloans/
«Росбанк» от 9 % rosbank.ru/ipoteka/
Банк «Санкт-Петербург» от 6 % bspb.ru/retail/mortgage/
Банк «Уралсиб» от 5,49 % uralsib.ru/credits/ipoteka/
«Ак Барс» от 6 % akbars.ru/individuals/hypothec/
УБРиР от 9,3 % ubrr.ru/chastnym-klientam/ipoteka
ВБРР от 6 % vbrr.ru/private/mortgage/
«Абсолют Банк» от 5,49 % absolutbank.ru/personal/loans/mortgage/

Процентная ставка определяется индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика и требований кредитора. Чем больше возможности клиента приближены к требованиям банка, тем больше вероятность того, что сделка окажется выгодной обеим сторонам. Стоит отметить следующие факторы, имеющие первостепенное значение при выборе программы ипотечного кредитования:

  • соотношение первого взноса и стоимости приобретаемого жилья;
  • общий срок кредитования;
  • размер процентной ставки.

Безусловно, другие факторы тоже необходимо учитывать. Следует принимать во внимание, можно ли будет погасить задолженность досрочно, требуется ли предоставлять залог, сколько стоит страховка и является ли она обязательной и т. д. Все эти дополнительные нюансы очень важны, но все же их весомость гораздо ниже, чем основных трех факторов.

Данные в статье актуальные на август 2019 года

Добавить в закладки