Если вы планируете начать работу на рынке Форекс (межбанковском внебиржевом валютном рынке), то торговать самостоятельно, без посреднических услуг, предоставляемых со стороны брокера или дилера, не получится. Дело в том, что для прямой торговли на FOREX участники должны, кроме пакета разрешительных документов, иметь собственных средств на сумму минимум в 100 миллионов рублей, а также внести вступительный взнос в компенсационный фонд СРО (соответствующая саморегулируемая организация форекс-дилеров) в размере 2 миллионов рублей. Поэтому частные трейдеры пользуются посредническими услугами компаний-брокеров. И это дает им дополнительные преимущества: брокеры предоставляют кредитное плечо для того, чтобы они с минимальной суммой начали торговать на Форексе, а также предоставляет через свой интерфейс оперативный доступ к котировкам валют на рынке.
В связи с тем, что трейдер, таким образом, оказывается полностью зависим от брокера, важнейшим вопросом для него является доверие — можно ли доверять моему FOREX-брокеру? Оптимальным способом ответить на такой вопрос является проверка наличия у брокера лицензии Центрального Банка РФ. Лицензия является показателем того, что данный игрок финансового рынка работает в соответствии с законодательством России и значит, вы будете законодательно защищены от любых неправомерных действий.
- Что такое лицензия Центробанка для FOREX-брокера?
- Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ на 2019 год
- Как трейдеру разрешить спор с лицензированным Форекс-брокером?
- Как проверить лицензию Форекс брокера:
- Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?
- Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ
- Какие Форекс-брокеры работают в России с иностранными лицензиями?
- Иностранные форекс-компании
Что такое лицензия Центробанка для FOREX-брокера?
С 1 января 2016 года в РФ начал действовать закон о Форекс №460-ФЗ, согласно которому для работы в качестве Форекс-дилера на территории РФ стало необходимым лицензирование со стороны ЦБ РФ. Кроме этого, все дилеры, оказывающие брокерские услуги на рынке Форекс, если они работают на территории РФ, обязаны зарегистрироваться как юридическое лицо на территории РФ и вступить в соответствующую СРО (саморегулирующуюся организацию).
Такие требования были вызваны тем, что все организации, предоставляющие услуги на рынке Форекс, первоначально были зарегистрированы в офшорах и имели лицензию Новой Зеландии, Кипра или Мальты, для получения которой не требуется ничего, кроме офиса в стране оформления и 50 тысяч долларов.
Для защиты от возможных мошеннических действий со стороны таких Форекс-брокеров США, Япония, а теперь и РФ ввели законы, регулирующие деятельность в этой сфере. Для получения лицензии в США ли Японии от Форекс-брокера требуется сумма не менее 20 миллионов $.
Кроме обязательной лицензии, закон о регулировании Форекс-рынка требует от Форекс-дилеров выполнения следующих условий:
- Возможность пополнения счетов только через банки.
- Наличие собственного сайта.
- Ограничения в кредитном плече, которое не может быть больше, чем 1:50.
Лицензия Центрального банка дает возможность ЦБ контролировать работу Форекс-брокеров, которые в соответствии с законом о форекс получили название Форекс-дилеров, в том числе проверять сдаваемую ими отчетность и на основе полученных данных делать выводы о характере их деятельности.
На начало 2019 года организаций, имеющих лицензию Центробанка на деятельность в качестве Форекс-дилера, всего четыре. Сведения о них опубликованы на сайте Центробанка. Все эти организации входят в состав единственной СРО, имеющей аккредитацию ЦБ, которая называется «Ассоциация Форекс-Дилеров» (АФД).
Решение о включении АФД в единый реестр СРО в сфере финансового рынка с присвоением статуса СРО в отношении вида деятельности Форекс-дилеров было принято Банком России 12 октября 2016 года. АФД под руководством Центробанка защищает интересы клиентов Форекс-дилеров, в том числе рассматривают претензии и разрешают конфликты.
На сегодня на рынке существует еще одна СРО под названием «Национальная ассоциация форекс-дилеров» (НАФД), но она пока не имеет аккредитации ЦБ РФ.
Читайте также: «Как работает рынок Форекс»
Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ на 2019 год
Список Форекс-брокеров, лицензированных со стороны Центробанка РФ и входящих в состав СРО «Ассоциация Форекс-Дилеров» на начало 2019 года был сокращен Банком России в декабре:
- ООО «Альфа-Форекс»
- ООО «ВТБ Форекс».
- ООО «ПСБ-Форекс».
- ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
- ООО «Альпари Форекс» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
- ООО «Телетрейд Групп» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
- ООО «Трастфорекс» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
- ООО «Фикс Трейд» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
- ООО «Форекс Клуб» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
Лицензия Центробанка означает, что трейдер-клиент, торгующий на рынке Форекс через лицензированного дилера, защищен со стороны государства, законодательства РФ и Центрального Банка России.
Как трейдеру разрешить спор с лицензированным Форекс-брокером?
Напоминаем, что для заключения договора с брокерской компанией на территории РФ вам должно исполниться как минимум 18 лет, и вы не должны быть индивидуальным предпринимателем. В любом бизнесе возникновение спорных вопросов – это рабочая рутина, которую необходимо максимально быстро и эффективно решать по мере возникновения.
Как проверить лицензию Форекс брокера:
Но если брокер имеет лицензию, то решение спорных вопросов с клиентами будет подчинено следующей логике:
- Клиент составляет претензию в СРО. В претензии необходимо описать все подробности вашей ситуации и ваши требования. СРО рассматривает ваше заявление и принимает по нему решение в пользу той или иной стороны спора.
- Если СРО примет положительное решение в пользу трейдера, то ущерб, нанесенный интересам трейдера, будет возмещен со стороны брокера. В необходимых случаях средства для компенсации изымаются из компенсационного фонда, в который брокеры делают необходимый взнос по 2 миллиона рублей при лицензировании.
- Требования СРО обязательны для выполнения брокером. Если брокер отказывается от выполнения своих обязательств, дело передается в ЦБ РФ и далее, если вопрос не решается и в этом случае, брокер рискует отзывом лицензии и, соответственно, прекращением своей деятельности по оказанию брокерских услуг.
При этом, если у брокера будет отозвана лицензия, это не освободит его от выполнения обязательств перед клиентами. Клиент может обратиться в финансовое учреждение – обслуживающую организацию для опротестования проведенной операции по переводу денег в рамках процедуры chargeback.
Это единственная возможность, поскольку брокерские услуги не подпадают под действие закона «О защите прав потребителей». Также обстоит дело с услугами по доверительному управлению.
Читайте также: «Чем отличается фондовый рынок от Форекса?»
Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?
Кроме восьми брокеров, лицензированных ЦБ РФ, на рынке предоставляют брокерские услуги также и организации, не лицензированные Центробанком. В таком случае данные брокеры ведут свою деятельность на основе законодательства страны, в которой они получили лицензию.
То есть, найти ответ на вопрос, как трейдер может защитить свои права при работе с брокером, имеющим иностранную лицензию, можно, изучив законодательство страны, в соответствии с законодательством которой данный брокер был зарегистрирован. Но лучше заранее интересоваться надежностью того или иного брокера, не доводя дело до споров и тяжб. Надо сказать, что трейдеры, работающие не первый год на рынке, знают брокеров с той точки зрения, кому из них можно доверять и в каких вопросах. Новичкам же, обеспокоенным безопасностью работы, можно порекомендовать начать свою работу только с брокерами, получившими лицензию ЦБ.
Центробанк выступает регулятором взаимоотношений между трейдерами и дилерами, имеющими лицензию. Получение лицензии подразумевает проверку деятельности организации, предоставляющей брокерские услуги, поэтому можно быть уверенными в том, что лицензированные участники рынка не будут осуществлять противоправные действия в отношении трейдеров.
Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ
Форекс-дилер | Лицензия ЦБ / СРО | Условия |
---|---|---|
ООО «ВТБ Форекс» | Лицензия форекс-дилера № 045-13993-020000 от 01.09.2016 г. / Член СРО «АФД» | — депозит от 50 000 рублей; — максимальное кредитное плечо для открытия позиций 1:45; — 24 валютные пары, включая рублевые; — торговый счет можно открыть в рублях и в долларах США; — пополнить Гарантийно-торговый счет можно без комиссии через ВТБ24-Онлайн; — вывод средств с Гарантийно-торгового счета осуществляется также без комиссий. — минимальный объем сделки 0,5 лота; — плавающий спред от 3 п.; — принудительное закрытие позиции (stop out) при достижении плеча 1:50; — поставщик ликвидности ВТБ 24 (ПАО); — торговая платформа MetaTrader 5; — документы оформляются в офисах Банка ВТБ24 (ПАО); |
ООО «ПСБ-Форекс» (Промсвязьбанк) | Лицензия форекс-дилера № 045-14023-020000 от 07.04.2017 г. / Член СРО «АФД» | — счет можно открыть минимум на 100 000 рублей. Счет открывается в рублях, расчеты тоже в рублях; — 17 валютных пар; — кредитное плечо 1:40; — минимальный объем сделки 0,01 лота; — спреды от 2 п.; — поставщик ликвидности ПАО «Промсвязьбанк»; — торговая платформа MetaTrader 5. |
ООО «Финам Форекс» | Лицензия форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14.12.2015 г. / Член СРО «АФД» | — минимальный депозит от 30 000 рублей; — расчеты осуществляются в рублях; — 26 валютных пар; — кредитное плечо до 1:47; — минимальный объем сделки от 0,01 лота; — счет защищен от отрицательного баланса; — плавающий спред от 1,5 п.; — торговая платформа MetaTrader 4; — поставщик ликвидности Just2Trade Online Ltd; — брокерская комиссия отсутствует. |
ООО «Альфа-Форекс» | Лицензия форекс-дилера № 045-14070-020000 от 20.12.2018 / Член СРО «АФД» | На данный момент неизвестны |
Госрегулирование Форекс-рынка обещает особую защиту интересов трейдеров, пользующихся услугами дилеров, имеющих лицензию ЦБ. Но большинство трейдеров торгуют через иностранные forex-компании. К причинам, почему трейдеры пользуются в основном иностранными forex-брокерами, относятся такие особенности отечественных Форекс-дилеров как:
- Жесткие условия верификации клиента. Для регистрации и подтверждения личности требуется потратить массу времени для того чтобы лично посетить офис компании и оформить необходимый пакет документов.
- Недостаточно гибкие условия трейдинга. Инструменты, которые предлагают Форекс-дилеры, ограничены только лишь валютными парами. Кредитное плечо ограничено 1:50.
- Особые требования к квалификации клиента, что закрывает доступ на рынок огромному числу клиентов, не обладающих достаточным капиталом;
- Запрещены сервисы ПАММ-инвестирования и копирования сделок.
- Прозрачность сделок, автоматическое взыскание налогов.
Иностранные бренды, работающие на рынке Форекс, не стремятся получать лицензию ЦентроБанка по следующим причинам:
- Требование российского законодательства об участии деньгами в компенсационном фонде, что подразумевает солидарную ответственность дилера за каждого члена СРО.
- Специальные требования к программной торговой платформе для работы на территории РФ.
- Размер замороженных собственных средств для получения лицензии – от 100 миллионов рублей.
- Запрет на хеджирование, то есть на перекрывание позиций на внешнем рынке. Такое требование играет против интересов клиента, и Форекс-брокеры не идут на это.
- Стремление оставить свои экономические показатели закрытыми от российских регуляторов.
Таким образом, очевидно, что стремление под благими намерениями ограничить деятельность Форекс-брокеров средствами законодательства приводит к тому, что дилеров с лицензией ЦБ избегают массовые клиенты, а иностранные компании не спешат влиться в ряды Форекс-дилеров в Центробанковской лицензией.
Если бы требования для лицензирования можно было сделать менее жесткими, например, дать возможность устанавливать более комфортное плечо (до 1:100), расширить количество инструментов финансирования, разрешить ПАММ-инвестирование и сделать не такими жесткими требования к квалификации клиентов, а в идеале еще и дать возможность не платить налоги с прибыли, тогда ситуация может измениться в лучшую сторону. Но пока предпосылок для такой либерализации на горизонте не заметно.
Читайте также: «Возможно ли торговать на Форекс без убытков?»
Какие Форекс-брокеры работают в России с иностранными лицензиями?
Законодательство России не запрещает для граждан РФ работу на рынке Форекс через иностранных брокеров. Поэтому иностранные компании, зарегистрированные в офшорах, чувствуют себя в России хорошо. У них есть лицензия страны регистрации и работают они на основании не российского законодательства, а законов страны регистрации. И таких компаний, предоставляющих брокерские услуги на рынке Форекс, работает в России около 200. Ниже мы рассмотрим подробнее первую десятку Форекс-брокеров с иностранной лицензией.
Иностранные форекс-компании
Форекс-брокер | Особенности компании | Регистрация, регуляция |
---|---|---|
Alpari | Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 1998 года. Особенности: — минимальный депозит от $0; | Alpari SV — Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины; The Financial Commission. |
BCS-Forex | Предоставляет услуги в онлайн-трейдинге и инвестициях с 1995 года, брокерские услуги — с 2007 года. Трейдинг: Торговые счета: Инвестиции — сервис автоследования InvestGuru: | БКС Форекс входит в состав Финансовой Группы БКС, которая образована 20 июня 1995 года. BCS Prime Brokerage Ltd — Великобритания, FCA (586463). ООО «Компания БКС», бессрочная лицензия №154—04434—100000 на осуществление брокерской деятельности, выдана ФСФР России 10.01.2001. АО «БКС Банк», Генеральная лицензия ЦБ РФ №101 от 15.12.2014 на осуществление банковских операций. Лицензия ЦБ РФ №154-13349-1000000 от 14.10.2010 на осуществление брокерской деятельности. Лицензия ЦБ РФ №154-13351-010000 от 14.10.2010 на осуществление дилерской деятельности. BrokerCreditService (Cyprus) Limited, CySEC (048/04). BCS-Forex Limited — Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины. |
Forex Club | Услуги: онлайн-трейдинг и инвестиции. Брокерские услуги предоставляются с 1997 года. Особенности: — услуги по торговле на Форекс, CFD (Contract For Difference) на акции, нефть, газ, металлы, сельхозтовары, фондовые индексы и криптовалюты; | Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины, КРОУФР. |
Just2Trade Online | Услуги: онлайн-трейдинг и инвестиции. Брокерские услуги предоставляет с 2001 года. Особенности: — Форекс, CFD на металлы, акции, индексы, сырье, криптовалюты; | Является дочерним предприятием холдинга «ФИНАМ». Лицензия Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам в соответствии №.281/15 от 25 сенября 2015 г. Регистрационный номер: HE 341520 |
FX Pro | Услуги: онлайн-трейдинг. Брокерские услуги предоставляет с 2006 года. Особенности: — минимальный депозит от $500; | FxPro UK Limited — Financial Conduct Authority, FCA (509956). FxPro Financial Services Limited – лицензирована Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC). Лицензия 078/07. |
AMarkets | Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2007 года. Особенности: — минимальный депозит от $0, ECN-счета — от $1000; | Регистратор: Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины; The Financial Commission. Через AMarkets вы можете открыть счет у английского партнера под регуляцией FCA. Эта услуга актуальна для хедж-фондов и институциональных клиентов, использующих Direct API трейдинг, посредством FIX протокола 4.4 и Java. |
GKFX | Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2009 года. Особенности: — минимальный депозит от $0; | Зарегистрирована в Великобритании и Турции: GKFX UK — Великобритания, FCA (регистрационный номер 501320). GKFX Internet Yatirimlari Limited Sirketi — Турция, (795134). |
Alfa Forex | Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга. Alfa Сapital Holdings предоставляет инвестиционные услуги с 1996 года. Особенности: — Услуги по торговле на рынке Форекс, металлы, CFD на акции, индексы и продукты товарно-сырьевого рынка; | Альфа-Форекс является составной частью консорциума «Альфа-Групп», работающего с 1989 года. Лондонский филиал Alfa Capital Markets. Alfa Сapital Holdings зарегистрирован и регулируется CySEC (Центральным банком и Комиссией по ценным бумагам республики Кипр). Лицензия № CIF025/04. |
FXOpen | Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2005 года. Особенности: — минимальный депозит от $1; | FXOpen Ltd. — Англия и Уэльс, FCA (579202). FXOpen Markets Limited — Невис, 42235 (The Financial Commission). |
Admiral Markets UK | Предоставляет услуги в области онлайн-трейдинга с 2001 года. Особенности: — минимальный депозит от 200 евро; | Admiral Markets UK Ltd — Великобритания, FCA (595450). Admiral Markets AS — Эстонская комиссия по надзору инвестиционной и брокерской деятельности, лицензия № 4.1-1/46. |
Для того, чтобы выбрать надежную компанию, зарегистрированную в офшорах и работающая по законодательству страны регистрации, вам необходимо обращать внимание на два момента: кто является регулятором компании и аффилирована ли она с крупными брендами, в том числе Российскими.
В случае конфликта на нарушителя вы можете воздействовать через регулятора. Если же мы имеем дело с такой компанией, как брокер Just2Trade Online, которая непосредственно связана с группой «ФИНАМ», сам факт аффилированности послужит фактором, обеспечивающим безопасность сделки, поскольку любой инцидент бросает тень на всю финансовую группу компаний.Подозрения могут вызвать только компании, которые появились недавно и неизвестно, кто за ними стоит. В таком случае лучше не начинать с ними работу и выбрать более надежного брокера.
Читайте также: «Каковы особенности и основные понятия бинарных опционов»
27 декабря 2018 года Центральный Банк России отозвал лицензии у 5 крупных российских форекс-брокеров: «Альпари Форекс», «Телетрейд Групп», «Форекс Клуб», «Фикс Трейд» и «Трастфорекс». Лицензии ЦБ у этих участников рынка ценных бумаг аннулированы из-за нарушений требований действующего законодательства о ценных бумагах. Вместе с отзывом лицензий у форекс-брокеров ЦБ аннулировал квалификационные аттестаты руководителей и контролеров этих компаний с 21 января 2019 года.
Таким образом на начало 2019 года в России имеют право официально работать только 4 из 9 форекс-компаний: «Альфа-форекс», «ВТБ-форекс», «ПСБ-форекс» и «Финам форекс».