Категории: Инвестиции

Как найти инвестора для бизнеса: лучшие пути и необходимые действия

Любой начинающий предприниматель хотел бы знать, как найти инвестора для бизнеса. Впрочем, этот вопрос не потеряет актуальности и для уже работающей компании, которой не хватает средств для расширения.

Более того, хороший инвестор привнесет в бизнес не только свои финансы, но и может помочь найти полезных партнеров или дать ценные рекомендации по развитию. В нашей статье мы расскажем, где искать средства для стартапов и работающего бизнеса, что поможет убедить инвесторов и какие риски подобного соглашения существуют.

Оценка необходимости инвестиций в бизнес

Весьма распространены советы открывать бизнес на собственные финансовые средства. Причина в том, что за вложение денег инвестору потребуется передать долю фирмы, стоимость которой со временем может значительно возрасти.

Это разумный совет в случае классического бизнеса, к примеру открытия обучающего онлайн-центра, магазина или чайной: как правило, у инвесторов возникает желание завладеть долями в 40 %, 50 %, а бывает, и больше.

Практика показывает, что основатель компании теряет интерес к ведению дальнейшей деятельности, если в совокупности его доля в бизнес-проекте оказывается меньше, нежели у совладельцев, которые инвестировали свои финансы. Чаще всего результатом становится закрытие бизнеса, ведь всю ключевую деятельность ведет именно учредитель.

Решаясь на запуск классического проекта, задумайтесь не о том, как найти инвестора для бизнеса, а о вложении в него собственных средств: как правило, достигнуть выручки и прибыли удается довольно быстро. Можно оформить кредит или заем под залог оборотных средств.

Вторая разновидность бизнеса – технологический. В этом случае речь идет об организациях, занимающихся разработкой и производством уникальной продукции. Идеи изобретений возникают благодаря открытиям в области науки и техники.

Технологические стартапы отличаются высокой вероятностью провала самой бизнес-идеи и того, что ее не удастся реализовать или она не будет работать. Существуют серьезные риски развивать такой бизнес на кредитные средства, ведь возвращать займы финансовым организациям придется даже в случае закрытия проекта.

По этой причине преобладающее число предпринимателей обращаются к инвесторам за помощью при открытии компании, далее развивают и масштабируют свой бизнес, добиваясь роста метрик. Это приводит к увеличению их рыночной стоимости.

Типы инвесторов

Прежде чем задаваться вопросом, где найти инвестора для бизнеса, необходимо понять, какой путь вы выберете для развития своей компании – венчурный или дивидендный. Это влияет на выбор подходящего для вашего бизнес-проекта типа инвестора.

Венчурный инвестор нацелен на то, чтобы вовремя осуществить продажу своей доли другому инвестору венчурного или стратегического типа и покинуть бизнес. Или выйти из него, пока фирма находится на этапе IPO. Такой инвестор стремится к приумножению своих вложений в 2–3 раза, а то и в 10 раз.

Венчурного инвестора устроит не менее 30 % годовых в долларах. Он заинтересован в быстром повышении оценочной стоимости фирмы и не придает значения ее финансовым показателям. Подобным быстрым ростом за время своей деятельности отличаются Uber и Tesla.

Читайте также: «Как взять кредит для бизнеса без залога и поручителей»

Цель дивидендного инвестора – максимально скорое улучшение показателей финансовой деятельности (доходности и маржинальности), а также формирование такой фирмы, которая стабильно будет создавать денежный поток и EBITDA.

Способы поиска инвесторов в новый бизнес

Присмотритесь к окружающим

Первый способ, как найти инвестора для малого бизнеса, – присмотреться к своим близким. Ваши родные и друзья могут помочь вам сформировать стартовый капитал. Преимущество в том, что вы хорошо знакомы. Они испытывают к вам доверие, а следовательно, быстрее согласятся прокредитовать ваш проект.

За помощью близких можно обратиться, если на открытие фирмы требуется небольшой объем финансов. Либо если вам невероятно повезло быть родственником или близким другом миллионера. Помните о том, что вы рискуете – лишиться родных страшнее, чем потерять деньги.

Инвестиции от государства

Чтобы получить помощь от государства, потребуется время, и объем финансовых средств будет незначительным. Но их может хватить на онлайн-рекламу или закупку оборудования. Кроме того, вы можете отправить заявку на льготное кредитование.

Распределить крупные субсидии непросто. Маленькие гранты отличаются небольшими суммами выплат. К примеру, Правительство Москвы по своей программе предлагает молодым предпринимателям лишь 300 тысяч рублей.

Онлайн-платформы инвесторов

В современной действительности поиском необходимых связей можно заниматься дома. Различные онлайн-платформы предоставляют информацию о способах открытия и ведения бизнеса, а также дают возможность пообщаться непосредственно с инвесторами.

Клубы инвесторов сейчас ведут свою деятельность не только на веб-сайтах, они могут иметь страницы в социальных сетях, собираться в тематических чатах. Там можно столкнуться с непрофессионалами и коллегами, которые также ищут финансовую помощь. Однако не стоит отказываться от шанса привлечь капитал таким образом.

Краудфандинг

Второй способ, который позволяет найти инвестора для открытия бизнеса онлайн. Следует предварительно изучить, как оформлены карточки успешных проектов, и создать свою, более привлекательную, после чего опубликовать заявку о поиске инвестора.

Люди, которым понравится ваша продукция, вложат свои средства с условием раннего доступа к ее приобретению.

Большинство платформ, согласно принятым правилам, возвращают пользователям денежные средства, если вам не удалось собрать необходимую сумму. Важно учитывать это, запуская кампанию по сбору денег.

Банки

Банки являются отличными инвесторами. Они предоставляют деньги под более низкий процент по сравнению с частными лицами, при этом не претендуют на долю в компании. Формальностей не так много, как у государственных программ.

Читайте также: «Куда вложить 400000 рублей и остаться с прибылью»

Минус в том, что они не всегда выдают кредиты на неразвитые проекты, либо сумма займа может оказаться незначительной.

«Восхищенные» люди

Первый способ в списке, как найти инвестора для бизнеса, – обратиться за помощью родных и друзей. Однако попробуйте поискать людей, которых восхитит ваша задумка – они тоже могут поддержать ваш проект.

Кому-то и вовсе не будут интересны нюансы инвестиционной деятельности, но в силу своей доброты и убеждений некоторые люди способны поверить в незнакомого человека. Их поиском можно заняться путем публикации соответствующих сообщений на бесплатных онлайн-порталах, в числе которых социальные сети и площадки для объявлений.

Платная реклама

Искать инвесторов можно с помощью систем контекстной рекламы, баннеров, модульной рекламы в СМИ и проч. Но сперва следует создать лендинг или иную простую и привлекающую форму об открываемом бизнесе. Важное достоинство – в отличие от бесплатной рекламы, можно охватить более широкую аудиторию.

Брокеры

Отличный способ найти инвестора для бизнеса – обратиться в брокерскую компанию. Брокеры занимаются профессиональным поиском инвесторов, за свои услуги по привлечению средств они берут определенный процент.

Остерегайтесь мошенников, которые требуют авансового платежа, а потом просто исчезают, не выполнив свою работу. Следует выбирать специалиста, который работает на условиях оплаты за совершенные сделки.

Брокеры запускают масштабные рекламные кампании, собирают инвесторов на конференциях. Но профессиональные брокеры работают не со всеми. Они дорожат доверием инвесторов, поэтому строго и серьезно относятся к отбору бизнес-проектов для привлечения финансовых средств.

Запустить проект и найти инвестора среди первых клиентов

Простая ситуация – вы мечтаете об открытии высокотехнологичного автомобильного сервиса. Однако не располагаете деньгами, помещением и сотрудниками. Вы начинаете ремонтировать автомобили, встав с инструментами у дороги. И один из клиентов видит, что вы предоставляете качественные услуги, симпатизирует вам и соглашается стать инвестором для вашего бизнеса.

Конечно, это условный пример, который не отражает всех нюансов. Однако он ясно показывает суть. Аналогична ситуация с разработкой приложений для смартфонов. Вы пишете сырой код, затем его продвигаете и заручаетесь поддержкой пользователей.

Поиск инвесторов в действующий бизнес

Мы перечислили наиболее распространенные способы, как найти инвестора для нового бизнеса на этапах тестирования и начала реализации. Далее мы расскажем о способах привлечения инвестиций в уже зрелые бизнес-проекты с большой базой потребителей, стабильным спросом и уверенно растущей выручкой.

Инвестиционные фонды / фонды прямых инвестиций

Получить поддержку зрелого бизнеса можно со стороны фондов прямых инвестиций. Их заработок формируется следующим образом: принадлежащие им доли в компании покупают по более высокой стоимости стратегические инвесторы, либо доли продаются при IPO – когда фирма размещает на бирже свои акции.

Прежде чем продать долю в бизнесе, фонды работают над тем, чтобы фирма стала частью экосистемы прочих фондовых инвестиций для получения синергетического эффекта.

Как найти фонд инвесторов для бизнеса? Варианты те же, что и для венчурных фондов. Все объединения размешают на своих сайтах информацию об участниках и руководителе. Связаться с представителями фонда можно через форму на сайте или в социальных сетях.

Стратегические инвесторы

Стратегическим инвестором является крупное предприятие, покупающее бизнес для получения синергетического эффекта. Среди таких инвесторов можно назвать Сбербанк, на протяжении последних лет приобретавший «Ситимобил», Okko, Rabota.ru, DocDoc и проч. Другим примером является «Яндекс», который приобрел «Едадил», Auto.ru и «КиноПоиск».

Читайте также: «Как правильно давать деньги в долг и не испортить отношения»

В большинстве случаев стратегические инвесторы самостоятельно занимаются поиском интересных для них проектов и связываются с учредителями компаний с целью провести переговоры.

Как найти инвестора для бизнеса в России? Обратить на себя внимание можно с помощью регулярных публикаций в СМИ, участия в тематических мероприятиях внутри отрасли, наращивания сети контактов. Можно прибегнуть к услугам консультантов по инвестированию, имеющих среди знакомых людей, которые занимаются вопросами слияний и поглощений в крупных корпорациях.

Для стартапа, в который уже вложился инвестиционный фонд, разумно будет провести сделку со стратегическим инвестором, чтобы прибыль от инвестиций была зафиксирована. При этом в нужное время фонд сам становится инициатором переговоров.

Банки

Суть банковского финансирования заключается в выдаче денежных средств под определенный процент с условием погашения займа по заранее установленному графику.

По сравнению с инвесторами, банковские учреждения отличаются более консервативным взглядом, поэтому занимаются финансированием лишь тех бизнес-компаний, которые не дают повода для сомнения в своей платежеспособности. В большинстве случаев они отвечают отказом на заявку о финансировании стартапов, находящихся на этапе запуска.

В числе общих требований всех банковских организаций: фирма должна существовать не менее 6 месяцев, показывать отсутствие убытков и стабильность финансового потока, иметь в собственности имущественные объекты.

Еще одно условие банков – личное поручительство учредителя компании по ее займу. Если руководитель отказывается, это расценивается как отсутствие уверенности в успехе проекта.

Выстраивать отношения с банковским учреждением следует поэтапно. Начните с малого – открытия расчетного счета, участия в зарплатном проекте выбранного банка и т. д. При наличии успешного опыта взаимодействия с банковской организацией вероятность одобрения кредита возрастет.

Подготовка документов для инвестора

Начиная искать инвесторов, следует сразу заняться сбором необходимых документов. Если речь идет о фондах или государственных программах, перечень документов, период действия предложения, срок подачи заявок можно найти на их сайтах.

Как найти и привлечь инвестора для бизнеса среди частных лиц или инвестиционных групп? Следует подготовить презентацию своей бизнес-идеи и план финансовой деятельности. В идеале нужно разработать 3 плана, показывающие оптимистичные, реалистичные и пессимистичные результаты.

Оптимистичный расскажет о том, как будет развиваться и расти бизнес при отсутствии помех, если ваши предположения и расчеты окажутся правильными. Но в первую очередь все обратят внимание на другие 2 варианта. Для простоты восприятия инвесторами информации откажитесь от объемных и сложных таблиц.

Любого инвестора интересуют ответы на 4 важных вопроса:

  1. Насколько хорошо вы понимаете ситуацию на рынке и определяете свою ЦА?
  2. Что не позволит вашему проекту закрыться через неделю или через год?
  3. Почему его не ждет потеря финансовых средств при инвестировании в ваш бизнес?
  4. Когда его ждет доход и о какой сумме идет речь?

Ваше инвестиционное предложение должно содержать ответы на них: «Мне нужно 20 миллионов рублей на реализацию идеи… в обмен на долю в фирме. Инвестировав в мой проект, через год вы получите доход…, так как…». Следует указать необходимую сумму вложений и прибыль, которая ждет инвестора при решении стать вашим партнером.

Читайте также: «Куда вложить свободные деньги: ТОП-10 вариантов инвестиций»

Заранее продумайте варианты выхода инвестора из бизнеса. Предоставьте подробную информацию о статьях расходов, на которые пойдут инвестиции, защищайте оценку своего проекта, четко объясняйте, каким образом формируется текущая стоимость компании.

Любой инвестор стремится получить от своих вложений более высокую прибыль, нежели от процентов по банковскому вкладу.

Еще один совет, как быстрее найти инвестора для бизнеса, – старайтесь, чтобы ваше общение проходило «на одной волне». Продумайте структуру питч-презентации, которая сможет действительно его заинтересовать.

Ваше выступление не должно быть слишком долгим. Говорите четко и по делу, следуя плану:

  1. опишите проблему и как ее решает ваша бизнес-идея;
  2. расскажите о стадии проекта, метриках и достижениях;
  3. продемонстрируйте бизнес-модель;
  4. перечислите стадии развития (чего компания уже достигла и какие цели ставит на будущее);
  5. расскажите о рынке и конкурентах;
  6. представьте команду;
  7. презентуйте свое инвестиционное предложение.

Познакомить инвестора с бизнес-проектом должен представитель компании, который знает все о ее деятельности и способен взаимодействовать со слушателями. Необходимо провести репетицию презентации. Избегайте использования нечетких формулировок или малопонятных терминов. Подготовьтесь к большому количеству возражений.

Риски обращения к инвестору

После того как вы смогли найти инвестора для бизнеса и убедить его помочь вам с запуском проекта, следует провести оценку рисков предстоящей сделки.

Инвестор, подписывая соглашение и вкладывая средства, рискует сильнее, чем бизнесмен. Грамотные предприниматели способны провести четкую оценку финансовых рисков. Как правило, выделяют 2 вида рисков:

  • рыночные, или системные;
  • нерыночные, или несистемные.

К рыночным относят уровень инфляции, распределение политического влияния в мировых отношениях, изменение курса валют и процентных ставок. Повлиять на такие риски невозможно, поэтому важно проанализировать их до того, как стороны подпишут соглашение.

Нерыночные риски отличаются субъективным характером и определяются сферой деятельности. Их можно минимизировать или устранить, изменив тактику и концепцию развития.

Вера в себя – самое важное при открытии новых проектов. Кризис создает самые благоприятные условия для запуска стартапов. И это должны осознавать не только предприниматели, но и инвесторы.

Последние статьи

Материнский капитал на детей в 2022 году: сумма, правила оформления

Программа материнского капитала на детей в 2022 году по-прежнему действует. Только в 2020 году ею…

24 июня, 2022

Как работает рассрочка: преимущества и недостатки

Как работает рассрочка и чем она отличается от кредита, знают далеко не все. Хотя большинство…

22 июня, 2022

Финансовый советник: кому нужен и как правильно выбрать

Профессия финансовый советник – не самая распространенная и востребованная в нашей стране. Нет, конечно, определенный…

17 июня, 2022

Нотариальный депозит: зачем нужен и как открыть

Нотариальный депозит – это одна из услуг нотариуса, которая позволяет исполнить должнику свои обязательства перед…

16 июня, 2022

Накопительные вклады: как использовать с выгодой

Накопительные вклады позволяют не только получать доход по процентам от суммы, лежащей на депозите, но…

15 июня, 2022

Куда сдать мелочь в больших и малых количествах

Сдать мелочь – так можно назвать какой-нибудь очень сложный квест или непроходимый уровень в игре,…

14 июня, 2022