Лого https://www.papabankir.ru
Адрес: ул. Ефремова, д. 20, этаж 1, пом. 1 119048 Москва,
Телефон:+7-951-109-02-51,

ООО КБ «Холдинвестбанк»

Банковское учреждение возникло в мае 1994 года в Москве как ООО. В феврале 2005 года стало частью системы страхования вкладов физлиц. В ноябре 2014 было привлечен к административной ответственности за невыполнение ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, в связи оштрафовано. В июле 2016 года по той же статье был привлечен руководитель банка, а топ-менеджер получил предупреждение.В течение долгого времени банк находился под контролем Галины Корниенко. В мае 2013 года в капитал кредитного учреждения за счет расширения до 228 млн рублей вошел бизнесмен Александр Геллер — создатель и совладелец группы транспортных компаний «Гема».

Информация о банке

Лицензия №2837 - Лицензия отозвана приказом Банка России № ОД-959 от 26.04.2019.
Адрес Московская область
ОГРН 1027739554743
Отделения и банкоматы в городе Москве и других
Телефоны 8 (495) 785-58-38
Официальный сайт http://holdinvestbank.su/
Совет директоров Зарема Бейхчан (председатель), Лариса Ребрикова, Павел Пашаев
Правление Иван Владимиров (председатель), Ирина Астанская, Ольга Щетинина (главный бухгалтер)

Причина отзыва лицензии

Решение Банка России было принято на основании п. п. 6 и 6.1 ч. 1 ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности». Причина отзыва лицензии в том, что Холдинвестбанк нарушал закон РФ и нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате преступной деятельности, и финансирования терроризма. Кредитное учреждение предоставляло уполномоченному органу неполные и некорректные данные, в том числе, по операциям, подлежащим обязательному мониторингу; снижал размер резервов на вероятные потери, обязательных к финансированию; выполнял транзитные операции сомнительного характера; проводил «схемные» операции, чтобы искусственно поддерживать капитал, формально соблюдая обязательные нормативы. Банк России пришел к выводу, что корректное отражение в финансовой отчетности кредитного учреждения принимаемых кредитных рисков вызывает существенное (более 30%) снижение капитала. Соответственно, появляется основание для принятия мер, направленных на реализацию мер по предупреждению банкротства, что угрожает интересам кредиторов и вкладчиков. Кроме того, кредитная организация нарушала законодательные акты, регулирующие банковскую деятельность, и действовала вразрез с нормативными актами Банка РФ, на основании чего в течение последнего год регулятор не раз применял в отношении нее санкции, в частности, ограничивал привлечение финансовых средств физлиц. Холдинвестбанк специализировался, главным образом, на финансировании предприятий, связанных с бизнес-деятельностью своего основного владельца. При этом свыше 90% кредитного портфеля состояло из некачественных ссуд.

Справка о банке

Банковское учреждение возникло в мае 1994 года в Москве как ООО. В феврале 2005 года стало частью системы страхования вкладов физлиц. В ноябре 2014 было привлечен к административной ответственности за невыполнение ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, в связи оштрафовано. В июле 2016 года по той же статье был привлечен руководитель банка, а топ-менеджер получил предупреждение.

В течение долгого времени банк находился под контролем Галины Корниенко. В мае 2013 года в капитал кредитного учреждения за счет расширения до 228 млн рублей вошел бизнесмен Александр Геллер — создатель и совладелец группы транспортных компаний «Гема».

Сегодня доля Геллера равна 52,70%, Галины Корниенко — 18,30%, Сергея Голубева и члена совета директоров Павла Пашаева — по 4,9%, председателя совета директоров Заремы Бейхчан, Сергея Паламаровского, Александра Тихомирова, Анны Карпенко — по 4,8%. Павел Пашаев и Зарема Бейхчан — лица, серьезно влияющие на организацию, в соответствии с критериями МСФО.

Место регистрации Банка — рабочий поселок Новоивановское Московской области. Обслуживанием клиентов занималась одна операционная касса вне кассового узла в Московском регионе. До этого работал филиал банка в Санкт-Петербурге, однако в ноябре 2009 отделение закрыли. По списку количество сотрудников на 1.07.2018 года составляло 26 человек.

Организация делала основной акцент на обслуживании бизнеса своих акционеров. Для юрлиц в банке предусмотрено расчетно-кассовое обслуживание, удаленное обслуживание «Банк-Клиент», индивидуальные банковские сейфы, банковские гарантии, валютный контроль, переводы в иностранной валюте, кредитование. В списке клиентов финансового учреждения в разные периоды состояли ООО «Медкомплект», ООО «Мострансгруз», ООО «РМД — Медиа», ООО «Стройпромсистем», ООО «ТГВ Инженерный сервис» и другие.

Частые клиенты банка могут пользоваться ограниченным набором банковских услуг: расчетно-кассовым обслуживанием, банковскими сейфами и кредитованием.

Размер нетто-активов кредитного учреждения с начала года возрос на 0,7% (или на 5,3 млн рублей) и составил 792,1 млн рублей на 1 августа 2018 года.

Валюта баланса возросла, прежде всего, в связи с притоком финансовых средств юрлиц. Вследствие этого, в свою очередь, увеличилась ресурсная база банка. В активной части баланса новые средства направили, по большей части, на повышение объема выданных межбанковских кредитов и других активов.

По источникам привлечения структура пассивов финансового учреждения диверсифицирована слабо. За проанализированный период в ней произошли определенные изменения:

  • к отчетной дате процент привлеченных средств физлиц был минимален (меньше 1%);
  • процент привлеченных средств юрлиц в пассивах возрос с 5,3% до 6,3% при увеличении их номинального объема на 8 млн рублей;
  • к отчетной дате у финансового учреждения отсутствуют привлеченные средства от банков;
  • к отчетной дате у банка на балансе отсутствуют собственные выпущенные ценные бумаги.

Размер своих средств финансового учреждения на 01.08.2019 составил 356,2 млн рублей. С начала года эта сумма сократилась на 39,4% (или 231,6 млн рублей). Собственные и привлеченные средства к отчетной дате — 45% и 55% соответственно. Норма достаточности своих средств (Н1.0) на отчетную дату проводится с большим запасом 70,56% (при минимуме в 8%).

Основные активы кредитного учреждения составляют кредитный портфель, формирующий на отчетную дату 84,3% нетто-активов. Активы, которые приносят доходы от процентов, и прочие активы на 1 августа 2018 года составляли 91,2% и 8,8%.

За изученный период структура активов изменилась следующим образом:

  • процент вложений в совокупный кредитный портфель снизился с 88% до 84,3% при сокращении их номинального объема на 24,4 млн рублей;
  • к отчетной дате у финансового учреждения отсутствуют вложения в портфель ценных бумаг;
  • процент выданных межбанковских кредитов возрос с 0% до 6,9% при увеличении их номинального объема на 55 млн рублей;
  • процент высоколиквидных активов снизился с 11,6% до 8% при сокращении их номинального объема на 27,4 млн рублей;
  • к отчетной дате наблюдался минимальный процент вложений финансовой организации в основной капитал (меньше 1%);
  • к отчетной дате наблюдался минимальный процент вложений кредитного учреждения в прочие активы (меньше 1%).

К отчетной дате совокупный кредитный портфель финансовой организации составлял 667,8 млн рублей. С начала года уменьшился на 24,4 млн рублей (или 3,5%). Основу кредитного портфеля составляют ссуды юрлицам — 99,9%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: процент кредитов, выданных на период более 1 года, равен 75,3%. За рассматриваемый период просроченная задолженность по совокупному портфелю возросла с 0% до 2,1% при уровне резервирования по кредитному портфелю в 58,6%, что в полном объеме покрывает просроченный долг. Имущество, переданное в залог как обеспечение по ссудам, равен 1,1 млрд рублей (157,4% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитное учреждение играет роль только нетто-кредитора. Сумма размещаемых средств на 1 августа 2018 года равна 55 млн рублей. На валютном рынке финансовая организация малоактивна. Обороты по конверсионным операциям по результатам последнего месяца составляют 3,5 млн рублей.

Данные отчетности по РСБУ свидетельствуют, что по результатам 2017 года финансовое учреждение потерпело ущерб в размере 66,7 млн рублей. По итогам 7 месяцев банк показывает убыток в сумме 229,5 млн рублей.