Лого https://www.papabankir.ru
Адрес: ул. Ефремова, д. 20, этаж 1, пом. 1 119048 Москва,
Телефон:+7-951-109-02-51,

АО «Социнвестбанк»

Кредитная организация была создана в 1987 году на базе отделения Жилсоцбанка СССР в Башкирии. В роли учредителей выступили 7 предприятий и организаций, включая Министерство торговли и промышленности БАССР, республиканское отделение «Союзпечати», опытно-показательный совхоз «Цветы Башкирии», башкирские областные комитеты ДОСААФ и ВЛКСМ, Всероссийское общество охраны природы.

Информация о банке

Лицензия №1132 - Запись о регистрации кредитной организации аннулирована в соответствии с документом №2197700140120 от 30.04.2019.
Адрес г. Уфа
ОГРН 1020280000036
Отделения и банкоматы в городе Москве и других
Совет директоров Сергей Калинин (председатель), Павел Мякенький, Александр Данилов, Сергей Лотвин, Дмитрий Овчинников
Правление Дмитрий Овчинников (и. о. председателя), Артем Василенко, Тимур Хайруллин, Алексей Шайдулин

Причина отзыва лицензии

Деятельность финансового учреждения прекратилась вследствие реорганизации в форме присоединения к АО «Банк ДОМ.РФ». Запись о регистрации Социнвестбанка аннулирована на основании документа № 2197700140120 от 30.04.2019.

Справка о банке

Кредитная организация была создана в 1987 году на базе отделения Жилсоцбанка СССР в Башкирии. В роли учредителей выступили 7 предприятий и организаций, включая Министерство торговли и промышленности БАССР, республиканское отделение «Союзпечати», опытно-показательный совхоз «Цветы Башкирии», башкирские областные комитеты ДОСААФ и ВЛКСМ, Всероссийское общество охраны природы.

Кроме того, в 90-х гг. 20 века основными акционерами были крупномасштабные нефтехимические компании республики «Уфанефтеоргсинтез» и «Уфанефтехим». В 1998 году финансовой организации была выдана лицензия Банка России, в результате чего она стала ОАО.

До 2007 года участнику банка «Квест» (позднее – Сведбанк, утративший лицензию 1 октября 2013 года) бывшему председателю правления Социнвестбанка Дмитрию Неверову принадлежало почти 20% акций предприятия.

Банк является частью системы страхования вкладов физлиц с октября 2004 года.

В 2015 году организационно-правовую форму привели в соответствие с действующими законодательными правилами и определили как ОАО. Но в январе 2017 года организационно-правовая форма изменилась в очередной раз, и компания стала акционерным обществом.

У кредитного учреждения есть денежные вложения в дочерние предприятия АО «АА Групп», АО «Азия Корпорейшн» и ООО «РК Энергосбережение».

В сентябре 2015 года Банк России утвердил план участия ПАО «АКБ «Российский Капитал» в санации АО «Социнвестбанк» по результатам конкурса, который проводила госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии с планом участия в мероприятиях по финансовой реабилитации, необходимо контролировать санируемый банк, а также реорганизовывать его, присоединив к ПАО «АКБ «Российский Капитал». С февраля 2016 года временная администрация банка свернула полномочия, возложенные на ГК «Агентство по страхованию вкладов».

До последнего времени основным владельцем Социнвестбанка был бывший председатель правления финансовой организации Сергей Таболин. Ранее он был основным собственником Русского Банка Делового Сотрудничества (РБДС), чей бизнес в 2008 году перешел в ведение Социнвестбанка. Через год РБДС утратил банковскую лицензию. Но в 2012 году первый раз в истории владельцы банка оспорили отзыв лицензии, и организация продолжила работать. В 2013 году «КБ «РБДС» присоединился к АО «Социнвестбанк» посредством реорганизации. Социнвестбанком владели также граждане Кипра Харулла Леста и Антрулла Тсикку, которым принадлежали равные доли (1,3%) акций общества. Миноритарные акционеры владели 2,5% акций.

Сейчас у банка единственный акционер – его санатор. Речь идет о ПАО «АКБ «Российский капитал».

Главный офис банка находится в Башкортостане (г. Уфа). В 2018 году наблюдательным советом банка было принято решение об оптимизации сети внутренних структурных отделов согласно плану финансовой реабилитации. Финансовая организация закрыла все подразделения, обслуживающие клиентов за пределами города, а также некоторые внутренние структурные точки в Уфе.

В итоге закрылась сеть из 43 подразделений. По результатам оптимизации сеть отделений составила главный офис и 3 точки обслуживания в Уфе. Надо сказать, что еще год назад сеть отделений состояла из 20 операционных и 33 дополнительных офиса, а также трех операционных касс, не входящих в кассовый узел. Сегодня держатели пластиковых карт могут в общей сложности пользоваться 30 банкоматами и терминалами. В среднем, в 2017 году в банке работало 848 сотрудников (в 2016 – 761 сотрудник).

Корпоративные клиенты могут заказать стандартные услуги, а также взять кредит под поручительство Фонда развития и поддержки малого бизнеса Башкортостана, воспользоваться тендерными гарантиями, корпоративными картами, зарплатными проектами, депозитами (линейкой продуктов), операциями с ценными бумагами, брокерскими и депозитарными операциями, арендовать сейфы и обслужиться дистанционно.

Частные клиенты могут сделать вклад (к их услугам – линейка продуктов), взять кредит (потребительский, ипотечный), сделать денежный перевод (включая системы Contact и «Золотая Корона»), получить банковские карты (MasterCard), воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием, сейфовыми ячейками, операциями с ценными бумагами, обменять валюту, провести брокерские и депозитарные операции. Также им доступны услуги страхования, интернет-банка «СИБ-online».

Клиентами банка в разные периоды были АО «Башнефтегеофизика», ОАО «Белебеевский ордена «Знак почета «Молочный комбинат», ООО «ГСИ Спецнефтеэнергомонтажавтоматика», АО «Мелеузовские минеральные удобрения», АО «Стерлитамакский хлебокомбинат», ПАО «Туймазинский завод автобетоновозов», ОАО «Учалинские тепловые сети», ОАО «Чишминский сахарный завод».

По результатам первых 7 месяцев 2018 года активы нетто кредитного учреждения несколько снизились – на 5,2% и к моменту отчета составили 52,2 млрд рублей. В пассивах за обозначенный период существенно снизился размер средств клиентов: вклады граждан сократились больше чем на 1/3, а остатки и депозиты – на 12,2%.

Отрицательное значение собственных средств продолжило увеличиваться – с 7,1 млрд до 41,2 млрд рублей. На 13% в пассивах возросли привлеченные МБК благодаря кредитам Банка России. Что касается активов, в основном, уменьшился корпоративный кредитный портфель, который потерял в объеме 1/4. Не столь значительное в абсолютном выражении, но очень существенное в относительном снижение показали остатки с высоким уровнем ликвидности (-39,5%) и розничный кредитный портфель (-14,9%).

Свыше 60% пассивов банка на момент отчета сформировали межбанковские кредиты. Практически все средства привлечены от АКБ «Российский капитал», у 97% из которых намечена дата погашения на декабрь 2025 года.

Из средств физических лиц состоят 17,5% пассивов. В основном, их структура – это вклады, привлеченные на сроки от 6 месяцев до года. Денежные средства корпоративных клиентов занимают в пассивах 15,0%. На 91% их сформировали ресурсы Агентства по страхованию вкладов (7,1 млрд рублей), привлеченные в рамках финансовой реабилитации с погашением в сентябре 2015 года. Собственный капитал на 1.08.2018 оставался со знаком минус и составлял 41,2 млрд рублей, поскольку банк пребывал на стадии санации. Размер клиентской базы сравнительно небольшой. Платежная динамика была стабильной, умеренной. Внутримесячные обороты с начала 2018 года составляли от 7 до 11 рублей.

К моменту отчета активы на 50% состояли из прочих активов. Средства по данным статьям состояли из остатков на счетах расчетов по конверсионным операциям, производным денежным операциям и срочным сделкам, а также требованиям по получению процентов. На вклады в ценные бумаги приходится 16,5% активов и практически столько же – на кредитный портфель. Из выданных МБК состоят еще практически 11%, основные средства и нематериальные активы – 5%.

С начала 2018 года кредитный портфель уменьшился на 22% и к 1 августа составил 8,6 млрд рублей. В основном, структура сократилась из-за выдачи кредитов компаниям, доля которых с начала года уменьшилась в общем портфеле до 67,4% до 70%. Просроченные ссуды в совокупном портфеле за период отчета в общей сложности немного выросли – до 5,2% с 4,9%. Уровень резервирования вырос в два раза – до 14,6%.

Кредитный портфель полностью обеспечен залогом имущества (123% от совокупного кредитного портфеля). Согласно пояснительной информации к отчетности на 30 июня 2018 года, в отраслевой структуре кредитов юридическим лицам преобладает сегмент «консультирование по вопросам управления», на который приходится 77,3% всех выданных корпоративных ссуд. В портфеле акций практически не произошло изменений в объеме с начала 2018 года. К моменту отчета 84% ценных бумаг в портфеле были в залоге по сделкам РЕПО. Остальные «свободные» облигации приходились на ОФЗ. Сумма оборотов по сделкам РЕПО в последние месяцы составляла 25-35 млрд рублей. На основании активности в сделках РЕПО и большой коэффициент утилизации рыночного обеспечения в портфеле можно установить ликвидность акций на балансе банка.

Активность МБК банка на рынке довольно высокая. В последние несколько лет организация выступает исключительно как нетто-заемщик с минимальными оборотами по размещению ликвидности. С начала 2018 года сумма оборотов по привлечению была равна 12-35 млрд рублей. На рынке Forex активность в последние годы минимальная.

По результатам 2017 года банк потерпел чистый убыток в сумме 440 млн рублей (размер чистого убытка за 2016 год – 349,2 млн рублей). За 7 месяцев 2018 года банк потерял 2,8 млрд рублей. При этом основную часть – в июле (2,1 млрд рублей).

Кредит