Как открыть брокерский счет? Достаточно просто! Нужно выбрать брокера, определиться с инвестиционным тарифом, подготовить необходимые документы и подать заявку на открытие счета онлайн или в офисе. После этого пополнить баланс и начать зарабатывать.
Что учесть? У брокера обязательно должна быть лицензия. Ее достоверность нужно проверить по единому реестру участников рынка Центробанка России. Также следует оценить рейтинг надежности брокера. Этот показатель проверяется на сайтах рейтинговых агентств.
Экономическая ситуация в России значительно снизила прибыльность банковских вкладов, так как проценты не покрывают инфляцию. В этой связи растет интерес к альтернативным инструментам инвестирования – ценным бумагам и иным инструментам финансовых рынков.
При этом законодательство не разрешает физическим лицам участвовать в торгах напрямую. Для совершения операций на бирже необходимо сначала выбрать надежного посредника – брокера, который и будет совершать сделки в интересах соответствующего клиента. Также необходимо открыть брокерский счет в банке.
Если в двух словах, то брокер – это организация, имеющая лицензию на совершение финансовых операций на фондовых и валютных биржах России и мира.
Читайте также: «Банкротство брокера: как застраховаться от неприятностей?»
Открытый брокерский счет ИИС представляет собой своего рода кошелек, где клиент брокерской компании может размещать принадлежащие ему ценные бумаги (фьючерсы, акции, облигации) и совершать сделки с ними. Контрагенты могут находиться как на российской бирже, так и на иностранной.
Брокерский счет может быть оного из трех видов:
Взаимодействие между менеджером и брокером происходит следующим образом:
Читайте также: «Кредитный брокер: реальный шанс получить заем»
Биржевые брокеры совершают сделки за счет денежных средств своих клиентов, собственные финансовые ресурсы они не задействуют. При этом если клиент не хочет самостоятельно следить за ситуацией на рынке и отвечать за эффективность вложений, он может заключить договор на доверительное управление инвестиционным счетом с брокером, и тот будет самостоятельно принимать решения о способе и форме вложения денег.
При открытии брокерского счета нужно учитывать несколько особенностей:
У обывателей может возникнуть вопрос, открывать ли брокерский счет, если уже есть банковский счет? Важно понимать, что это разные категории, через банковский счет нельзя участвовать в торгах и получать прибыль от сделок на бирже.
Главное отличие банковского счета от брокерского в том, что первый используется для осуществления рассчетно-кассовых операций, а второй – для заключения сделок на фондовой бирже. Клиент сам решает, где ему удобнее открыть брокерский счет.
Помимо прочего, граждане России могут размещать денежные средства во вкладах, по которым заранее известна процентная ставка и доходность.
Эти вложения защищены в рамках закона о страховании банковских кладов, максимальная сумма возмещения составляет 1,4 млн руб. Доходы по операциям на фоновых биржах сложно предугадать заранее, они зависят от переменчивой рыночной конъюнктуры и действий вкладчика.
С 2015 года граждане России могут открыть брокерский счет для инвестиций (индивидуальный инвестиционный счет). Через него любое физическое лицо может покупать и продавать ценные бумаги, выпускаемые частными компаниями и государственными органами. Такой депозит открывается в банке, брокерской организации или в управляющей компании.
Читайте также: «Фондовый брокер от А до Я»
ИИС, помимо прочего, позволяет совершать сделки на бирже, в этом случае предусмотрены налоговые льготы и устанавливаются определенные ограничения.
У каждого брокера устанавливаются собственные условия оплаты предоставления брокерских услуг. Стоимость может включать в себя следующие статьи:
Их этих элементов каждый брокер при открытии счета может составлять тарифный план или несколько таковых с разной стоимостью. В настоящее время обычно предлагаются пакетные тарифы, в которые включаются все услуги независимо от того, пользуется ими клиент или нет.
Надо понимать, что сам брокер не имеет интереса в совершении сделки, он в любом случае получает комиссионное вознаграждение. Вместе с тем, чем больше сделок, тем больше общая сумма комиссий, поэтому не всегда стоит полагаться только на рекомендации брокера, старайтесь давать самостоятельную трезвую оценку относительно целесообразности той или иной фондовой операции.
Выбирая, где лучше открыть брокерский счет, нужно всегда читать документы с условиями соглашения, так вы сможете избежать непредвиденных расходов и разногласий со своим брокером.
Также заранее определитесь, какой объем инвестиций вы готовы разместить на своем инвестиционном счете, сколько сделок собираетесь совершать за определенный период, а также хорошо подумайте, требуются ли вам все дополнительные услуги, включенные в пакет.
Если вклады, размещенные в банке, застрахованы государством, выплачивающим возмещение в соответствии с законом «О страховании банковских вкладов», брокерские счета никак не защищены. Это означает, что при ошибочных действиях брокера, его банкротстве или недобросовестных действиях есть риск потерять все активы.
Во избежание проблем следует немедленно выводить в депозитарий крупные суммы и ответственно подходить к выбору брокера.
Учитывайте, что ценные бумаги и иные неденежные активы размещаются на счете депо, а валютные средства и рубли хранятся на брокерском счете. Соответственно, если вы имеете намерение вложиться в валюту, то на счете брокера она может быть потеряна.
В других странах часто предусматривается страхование ценных бумаг и денежных средств на брокерском счете. В Евросоюзе возмещение может достигать 20 000 евро, в США – 500 000 долларов на ценные бумаги и 250 000 долларов на денежные средства, если брокер является членом Корпорации защиты инвесторов в ценные бумаги (SIPC).
В России инвесторы имеют возможность открытия обособленного счета, на котором денежные средства клиента хранятся отдельно от денег брокера, так можно отчасти застраховать свои накопления на экстренный случай. Тем не менее подобная услуга предоставляется не всеми профессиональными участниками рынка ценных бумаг, да и для клиента такая мера влечет некоторые неудобства.
Инвестирование в биржевые инструменты не терпит импульсивных и необдуманных действий. Каждую сделку нужно тщательно обдумывать, взвешивать потенциальную выгоду и риски На прибыльность сделки влияет множество факторов: политическая и экономическая ситуация в мире, финансовое положение эмитента, возможности роста рынка, социальные катаклизмы и др.
Заработать на ценных бумагах можно следующими способами:
Если вы все еще не решили, какой брокерский счет открыть, можно ориентироваться на следующие условия.
Чтобы открыть брокерский счет, вам понадобится выполнить следующие действия.
Решая, можно ли открыть брокерский счет у того или иного посредника, внимательно изучите доступную информацию о нем.
Инвестиционные тарифы и сборы определяются частотой совершения сделок и их стоимостью. Также плата может взиматься за предоставление консультационных услуг, возможность подачи заявок по телефону, предоставление услуг депозитария и т. д.
Читайте также: «Что такое эскроу-счет: где применяется и как открыть»
Если вы хотите заключать сделки на бирже лишь время от времени, то на первый план выходит оплата депозитария и его стоимость. Если же сделки совершаются регулярно, то более пристальное внимание стоит уделить комиссии за каждую биржевую операцию. Чем она меньше, тем выгоднее тариф.
Для открытия брокерского счета понадобится минимум документов – паспорт гражданина РФ и свидетельство ИНН.
Для иностранных граждан для доступа к российской фондовой бирже необходимы следующие документы.
Если документы имеют текст на иностранном языке, то к ним должен быть приложен нотариально заверенный перевод на русский язык.
Зарегистрировать брокерский счет можно следующими способами:
При заключении договора в офисе от клиента обычно требуется только предоставить вышеуказанные сведения, а специалисты компании самостоятельно подготавливают остальные документы, подбирают наиболее подходящий тарифный план на основе пожеланий клиента. Тому остается лишь ознакомиться с договором и поставить подпись.
При невозможности личной явки в офис брокера заявление на открытие счета можно подать через Интернет.
Для регистрации брокерского счета откройте сайт биржевого посредника или скачайте и установите приложение. В интерфейсе найдите кнопку «регистрация», «открыть брокерский счет» и т. п. В ходе создания аккаунта нужно будет указать анкетные данные о себе, загрузить фотокопии документов, выбрать тарифный план на обслуживание. Завершение регистрации необходимо будет подтвердить, отправив код из СМС-сообщения, которое придет по указанному при регистрации номеру телефона.
После окончания регистрации брокер проверит документы. Продолжительность этой процедуры везде разная и может занимать от 1 часа до 3 дней. В случае успешного прохождения проверки клиенту на электронную почту и по СМС будет направлено соответствующее уведомление.
После завершения процедуры открытия брокерского счета его необходимо пополнить.
Если брокер является банковской организацией, то для пополнения баланса можно воспользоваться любым из нижеследующих способов:
В случае если брокером является инвестиционная копания, пополнение баланса возможно посредством банковского перевода по реквизитам, которые можно уточнить на сайте в Интернете. Также всегда можно обратиться на горячую линию по телефону и получить все необходимые инструкции.
В этом случае есть возможность передать свои вложения в доверительное управление брокеру, который по своему усмотрению будет совершать сделки в интересах клиента и получать комиссию с каждой из них.
При этом посредник не несет никакой ответственности за успешность операций, поэтому при недобросовестном подходе посредника можно вполне лишиться своих накоплений. Будьте осторожны.
Российское законодательство связывает возможность открытия брокерского счета гражданином с моментом наступления полной дееспособности. По общему правилу физическое лицо приобретает таковую с 18 лет, в случае вступления в брак или прохождения процедуры эмансипации – это возможно ранее.
Закон не устанавливает максимального количества брокерских счетов, однако запреты могут вводиться самим брокером. Так, «Тинькофф Инвестиции» не позволяет зарегистрировать более 10 счетов одному клиенту.
По общему правилу, соответствующая обязанность возлагается на брокера, который выполняет функции налогового агента.
Итак, теперь вы знаете о том, как открыть брокерский счет. Принимайте взвешенные решения и получайте прибыль!
Рентный доход не приносит быстрые результаты, но он может обеспечить вас финансовой подушкой безопасности и…
Что такое ОСАГО? Аббревиатура расшифровывается как обязательное страхование автогражданской ответственности. В случае ДТП полис работает…
Что это? Межбанковские переводы – это передача денежных средств между физическими и юридическими лицами, счета…
Пассивный доход – это заработок, который не требует вашего постоянного участия. Это может быть доход…
О чем речь? ЕСХН расшифровывается как единый сельскохозяйственный налог. Его обязаны платить все, кто производит…
В 2024 году вопрос укрепления семейного капитала остается актуальным. Правительство продолжает реализацию программ, направленных на…